Yatırım fonlarının ne olduğunu ve faydalarını anlamak

Yatırım fonları, finansal kuruluşlar aracılığıyla elinde para fazlası olan kişilere (tasarruf sahipleri-yatırımcılar) sunulan, kaynakları çoğunlukla menkul kıymetler olmak üzere finansal araçların alım satımını amaçlayan, değişken sermayeli halka açık şirketlerdir.

Örnek vermek gerekirse: Bir yatırım fonu, birçok tasarruf sahibinin parasını koyduğu büyük bir topluluk fonu gibidir. Bu sermaye, şirket hisseleri, devlet tahvilleri vb. satın alan bir yatırım uzmanı tarafından yönetilir. Uzmanlar bunları satar ve daha değerli hale geldiklerinde kârı tüm yatırımcılar arasında dağıtır.

Bu fonlar, Menkul Kıymetler Piyasası Kanunu ve Yatırım Fonları Kanunu aracılığıyla Ulusal Bankacılık ve Menkul Kıymetler Komisyonu (CNBV) tarafından düzenlenir ve bu kanunlar, fonların organizasyonunu ve işleyişini düzenleyerek, yetkililerin fonların dengeli gelişimini teşvik etmek ve sağlamak ve hedeflerine ulaşmayı amaçlayan koşulları oluşturmakla yükümlü olduğunu belirtir.

Faydalar

● Bir Fon'a yatırım yapmaya başlamak için finans uzmanı olmanıza gerek yok, yatırım yaparken kararları, Fon'un hedefleri doğrultusunda en uygun tespitleri yapan uzman profesyonellere bırakıyorsunuz.

● Yatırımlarını yönetmek için çok fazla zaman harcamadan paralarını büyütmek isteyenler için erişilebilir ve esnek bir seçenektir.

● Erişilebilir miktarlarda yatırım yaparak başlama ve gerektiğinde artırma imkânı vardır.

● Piyasada bulunan fonların geniş yelpazesi, yatırım hedeflerinize en uygun olanı seçmenizi mümkün kılar.

● Bir fona yatırım yaptığınızda, paranız çeşitli finansal araçlara dağıtılır ve tek bir yatırıma bağlı olmadığı için farklı piyasalara erişmenizi ve riski azaltmanızı sağlar. Ayrıca, genellikle bireysel yatırımcıların erişemeyeceği araçlara daha düşük maliyetlerle erişebilirsiniz.

● Likidite mevcut olabilir; çoğu durumda para ihtiyaç duyulduğu gün çekilebilir.

● Fonların yönetimi şeffaftır, çünkü CNBV, yukarıda belirtilen yasalar aracılığıyla bir Fon oluşturmak için çok sayıda gereklilik belirlemiş ve sorumlu kuruluşların belirlenen düzenlemelere uymasını sağlamak için sürekli denetim gerçekleştirmiştir. Yükümlülükleri arasında, müşteriye edinilen finansal araçlar, özellikleri ve potansiyel riskleri konusunda net olmak ve ayrıca Fonun stratejisi ve kârlılığı hakkında düzenli olarak bilgi almak yer almaktadır.

● Fonların yönetimi, paralarını hisse senedi, tahvil ve borçlanma araçları gibi farklı enstrümanlara yatıran, yatırımı korumak için en iyi kararları arayan ve mümkün olan en az kayıp riskiyle piyasanın üzerinde getiri elde etmeye çalışan, sektörde bilgi ve deneyime sahip, konusunda uzman profesyoneller tarafından gerçekleştirilir.

● Bazı finans kuruluşlarının, Fonlara yatırım yapmayı, yatırımı artırmayı, çekmeyi veya basitçe değiştirmeyi kolaylaştıran dijital platformları bulunmaktadır.

Tüm bu nedenlerden dolayı, finansal hedeflerine ulaşmak isteyen, çeşitlendirmeyi hedefleyen, uzmanlar eşliğinde ve uzun vadeli bir vizyona sahip olanlar için fon yatırımı stratejik bir karardır.

*Uyum Ortağı I, Müşteri Uyumluluk Yatırım Hizmetleri