Cada quinto gramo de oro en Rusia es ilegal: el experto Vyazovsky mencionó las razones

Según admite el Ministerio de Finanzas, el mercado de falsificación de metales preciosos, principalmente oro, está creciendo y expandiéndose en Rusia. No existen estadísticas oficiales, pero según los expertos, actualmente su volumen alcanza el 20% del legal. Considerando que en 2024 personas físicas y jurídicas compraron 34,4 toneladas de oro, hablamos de aproximadamente 6,5-7 toneladas ilegales. En este contexto, el Estado pretende reforzar el control sobre la circulación de monedas de inversión a nivel legislativo. Sin embargo, existen diversas circunstancias que dificultan considerablemente la solución del problema.

Fiebre del oro

En los últimos años, el oro se ha convertido en un activo de protección muy popular, no solo entre los financieros profesionales, sino también entre la gente común. La gente se ha aficionado a comprar monedas de inversión y lingotes de oro para preservar y aumentar sus ahorros. Junto con el crecimiento de la demanda de metales preciosos, también han aumentado los problemas con la circulación ilegal y el mercado negro del oro. El Ministerio de Finanzas ha elaborado un proyecto de resolución destinado a combatir las transacciones en la sombra y garantizar la transparencia en la circulación de monedas de inversión, que a menudo se utilizan para formar cadenas de tránsito con posterior cobro de dinero. Según el documento, los bancos están obligados a recopilar datos personales de los clientes en cualquier transacción (incluidas las transferencias como garantía y para su custodia); información sobre la compraventa de activos, el saldo de las monedas, y la introducción y retirada de la circulación. Posteriormente, esta información se cargará en el Sistema Estatal de Información para la Contabilidad de Metales Preciosos, Piedras Preciosas y Productos Elaborados con ellos (GIIS DMDK).

Además, los bancos, casas de empeño y comerciantes deben realizar ventas con el uso obligatorio de equipos de caja registradora (KKT) integrados con el módulo DMDK de GIIS. Actualmente, el uso de KKT es selectivo.

El gran interés de las empresas y la población por invertir en lingotes y monedas se debe, en gran medida, a la abolición del IVA sobre la compra de oro por parte de particulares en 2022. Según el Consejo Mundial del Oro (WGC), en los últimos tres años, los rusos han multiplicado por siete el volumen de estas compras, y en 2024 adquirieron 34,4 toneladas del metal precioso, un 9 % más que en 2023. Como resultado, la Federación Rusa ascendió del décimo al octavo puesto en el ranking de países con mayor demanda interna de oro. Los tres primeros son China (346 toneladas), India (239) y Turquía (112), seguidos de Estados Unidos (78 toneladas), Irán (43), Vietnam (42) y Tailandia (40 toneladas).

Al mismo tiempo (como se indica en la exposición de motivos del borrador del Ministerio de Hacienda), la proporción de productos falsificados en el mercado nacional está aumentando, lo que socava la confianza del consumidor en los proveedores de buena fe y tiene un impacto negativo en la economía. En 2023, el Banco Central identificó operaciones que utilizaban monedas de metales preciosos para el blanqueo de capitales. El esquema consistía en transferir fondos a una empresa ficticia, que posteriormente compraba las monedas y las entregaba al banco a cambio de efectivo.

Vinculante penal

En Rusia, todas las transacciones oficiales de metales preciosos se realizan en lingotes o monedas, declaró a MK Alexey Vyazovsky, vicepresidente de la empresa Zolotaya Plata. Están reguladas por la Ley Federal de Metales y Piedras Preciosas, recientemente modificada. Por lo tanto, desde el 1 de marzo, todos los participantes del mercado deben introducir los datos de sus transacciones en el sistema GIIS DMDK. Anteriormente, esto se hacía en modo de prueba, y ahora, sin opciones. Pero el problema radica en que el sistema no está "terminado", principalmente por parte de las casas de moneda y su operador principal, Goznak. El principal obstáculo es la falta de numeración en las monedas individuales (a diferencia de los lingotes), por lo que es imposible vincular una moneda específica (por ejemplo, "San Jorge el Victorioso" o "El Sembrador") a un comprador específico. Numeramos y, por lo tanto, tenemos en cuenta el lote, pero no la moneda individual.

En principio, sería posible permitir que bancos y comerciantes emitieran los certificados correspondientes (sin reacuñación de lotes antiguos) y los adjuntaran al contrato de compraventa. Por cierto, la moneda de San Jorge el Victorioso de 2025 ya incluye un certificado. Sin embargo, estas monedas tampoco están numeradas; los certificados solo indican el peso y la pureza, la firma y el sello del tesorero, y nada más. Esto significa que aún existe margen para el fraude.

-¿Quién es el principal proveedor de oro ilegal al mercado?

Buscadores de oro negro. Hay muchos en el Lejano Oriente, en el territorio de Jabárovsk, en la región de Magadán, donde se extrae abundante mineral de oro. No pasa un día sin que alguien sea descubierto con un lingote fundido ilegalmente, sin ser condenado bajo el artículo 191 del Código Penal de la Federación Rusa, que prevé penas de prisión por la circulación ilegal de metales preciosos y piedras preciosas. Supongamos que alguien atrevido extrae mucho oro de arena aurífera, ¿y ahora qué hace con él? No puede llevárselo a ninguna parte. Pero como el oro es un metal de bajo punto de fusión, se puede conseguir un lingote en casa e incluso ponerle números falsos. Además, artesanos especialmente avanzados han aprendido a fabricar chervonets de oro al estilo de Nikolaev, utilizando los sellos correspondientes creados por ellos mismos. Falsificar una pieza tan rara no conlleva un riesgo grave, a diferencia de falsificar monedas de oro soviéticas y rusas: en el Código Penal, esta práctica está tipificada como falsificación y se castiga con severidad. Los "Nikolaev Chervonets" se importan a Moscú y San Petersburgo y se venden por lotes a cambio de dinero en efectivo.

Todos estos planes no están bajo control estatal, lo que aumenta la tasa general de delincuencia y socava la base imponible del presupuesto. Para extraer oro legalmente, se debe obtener una licencia, cumplir con todos los requisitos y pagar las tasas de prospección.

- ¿Qué canales de distribución utilizan los proveedores de oro falsificado?

Por ejemplo, los mercados más grandes. Puedes ir a cualquiera de ellos, escribir "comprar monedas de oro" en la barra de búsqueda y recibirás miles de ofertas. No existe ninguna ley que obligue a los agregadores comerciales a exigir una licencia para operar con metales preciosos a quienes publiquen un anuncio de venta. Mientras tanto, para convertirse en una empresa distribuidora certificada y operar legalmente, es necesario registrarse en la Oficina Federal de Ensayos, en el Sistema Estatal de Información del DMDK. Y aquí, haz lo que quieras: un verdadero agujero negro. Te diré más: vendedores chinos ofrecen en los mercados "San Jorge el Victorioso" de origen y calidad desconocidos.

- ¿Cómo pueden los consumidores comunes protegerse de este caos y evitar ser engañados?

Solo hay un consejo: trate solo con empresas y bancos de confianza, comprando y vendiendo oro en el mismo lugar. No solo puede ser estafado cruelmente y recibir una falsificación, sino que se arriesga a meterse en serios problemas delictivos y, en última instancia, perder todo su dinero, propiedades, salud e incluso la vida. Drogas, financiación del terrorismo, dinero negro, contrabando de capitales: ¿dónde está la línea que separa el tráfico clandestino del "metal amarillo" de estos ámbitos? Permítanme recordarles que en enero de 2024 se detuvo un contrabando de oro por valor de 111 millones de rublos en el aeropuerto Sheremétievo de Moscú. En el equipaje de mano de un hombre que intentaba salir de Rusia se encontraron 25 lingotes con un peso total de más de 36 kilogramos.