Die Finanzaufsichtsbehörde reagiert auf Kriminelle und schafft einen Präventionsmechanismus, um zu verhindern, dass Benutzer in ihre Fallen tappen.

Trotz Warn- und Präventionsmaßnahmen sowie Kampagnen, die die Menschen davor warnen, in die Falle des schnellen Geldes zu tappen, das durch Pyramidensysteme, Scheinkreditgeber, Sparketten oder Investitionen angeboten wird, die versprechen, ihr Geld innerhalb weniger Tage zu verdreifachen, tappen die Bürger immer noch in die Falle von Betrügern.

Dies belegen die Statistiken der Finanzaufsichtsbehörde selbst, die zeigen, wie unerbittlich die Kriminellen vorgehen. Zwischen 2024 und der ersten Hälfte des Jahres 2025 erließ die Aufsichts- und Kontrollbehörde des Finanzsystems 13 Verwaltungsmaßnahmen, die die sofortige Einstellung von Aktivitäten anordneten, die die illegale Erhebung öffentlicher Gelder darstellen. Davon waren 938 Personen betroffen, insgesamt wurden ihnen mindestens 30,678 Milliarden COP erstattet.

Im selben Zeitraum gingen bei der Finanzaufsicht 417 Beschwerden über betrügerische Kreditgeber und 2.741 Anfragen zu mutmaßlichen Machenschaften mit nicht genehmigten öffentlichen Geldern ein.

Obwohl die Agentur die Aktivitäten bestimmter illegaler Organisationen ständig überwacht, die sich unter dem Deckmantel der Behörde die Ressourcen ahnungsloser Personen anzueignen versuchen, ist es ohne die Mitarbeit der Öffentlichkeit nicht so einfach, sie einzudämmen.

Zusätzlich zu den Maßnahmen der offiziellen Stellen gibt es Präventionskampagnen der Finanzinstitute selbst, die jedes Jahr Millionen von Dollar investieren, um die ständigen Aktionen von Kriminellen zu verhindern.

Der kolumbianische Verband der Banken und Finanzinstitute (Asobancaria) gab kürzlich bekannt, dass die 38 dem Verband angeschlossenen Unternehmen im vergangenen Jahr allein 1,07 Billionen Pesos in die digitale Sicherheit investiert haben. Dies entspricht einer Steigerung von 97 Prozent im Vergleich zu den 543 Milliarden Pesos, die im Jahr 2023 für diesen Zweck bereitgestellt wurden.

„Dies lag daran, dass 68,4 Prozent der Bankinstitute eine Erhöhung ihrer Budgets für digitale Sicherheit meldeten. Die Gründe für diese Erhöhungen lagen den Mitgliedern zufolge vor allem in Anpassungen des Verbraucherpreisindex und der digitalen Transformation, neben anderen Gründen“, heißt es in einem Bericht der Gewerkschaft.

Seit mehreren Jahren führt die Finanzaufsicht außerdem eine Reihe von Kampagnen durch, die darauf abzielen, die Nutzer des Finanzsektors davon zu überzeugen, sich nicht von Kriminellen täuschen zu lassen.

Zwischen 2024 und 2025 fanden in 17 Städten und Gemeinden 23 dieser gemeinsamen Workshops zur Verhinderung illegaler Spendensammlungen und anderer Formen des Betrugs statt . Die Superintendenzen profitierten von der Unterstützung lokaler Behörden, Handelskammern und der Wissenschaft und erreichten landesweit eine Teilnehmerzahl von über 2.000 Personen.

Zu diesen Initiativen kommt heute die Ankündigung der Einführung der Microsite „¡Alerta! Ofertas fraudas“ hinzu, über die die staatliche Einrichtung Bewertungstools für eine bessere Entscheidungsfindung der Finanzkonsumenten und zur Vorbeugung betrügerischer Finanzangebote bereitstellt .

Dort finden die Nutzer Informationen, die in vier Abschnitte unterteilt sind: Pyramidensysteme und illegale Anwerbung, Betrug mit Krypto-Assets und Devisen, nicht autorisierte Versicherungsaktivitäten und falsche Kreditgeber.

Wie das Unternehmen mitteilt, „ bietet dieses neue Tool leicht verständliche Informationen, um angebliche Angebote für leichtes Geld durch betrügerische Investitionsvorschläge oder schnellen Zugang zu angeblichen Krediten zu erkennen , die keine großen Anforderungen oder Garantien erfordern und attraktive Zinssätze bieten, deren letztendliches Ziel jedoch darin besteht, Geld von Interessenten zu erhalten, ohne etwas dafür zu geben.“

Um auf die Microsite „¡Alerta! Fraudulent Offers“ zuzugreifen, können Bürger die SFC-Website www.superfinanciera.gov.co aufrufen und auf die orangefarbene Schaltfläche „Personen“ klicken.

Der Start der Microsite erfolgte diese Woche auf einem der Campusgelände der Universidad del Rosario in Bogotá im Rahmen einer weiteren Veranstaltung der Kampagne „Ich informiere mich und kümmere mich um mein Geld“, die von der Finanzverwaltung (SFC), der Unternehmensaufsichtsbehörde und der Industrie- und Handelsaufsichtsbehörde geleitet wird.