Центральный банк ужесточает правила безопасности для платежных организаций

После полицейских операций по борьбе с отмыванием денег организованной преступностью через финтех-компании Центральный банк принял решение, начиная с этой пятницы, 5-го числа, ввести меры по защите Национальной финансовой системы (SFN), такие как ограничение в 15 тысяч реалов для переводов через Pix и TED, осуществляемых некоторыми типами учреждений.

Ограничение вступает в силу немедленно и затрагивает платежные учреждения, не авторизованные Британским банком, а также компании, которые подключаются к Национальной сети финансовой системы через поставщиков услуг информационных технологий (PSTI).

Эти компании работают временно, ожидая разрешения. Однако с этого момента новые компании, желающие выйти на этот рынок, не смогут работать без разрешения Центрального банка. Кроме того, срок подачи заявок на получение разрешения на осуществление деятельности платежными организациями был перенесен с декабря 2029 года на май следующего года.

По данным Центробанка, 75 платежных организаций еще не подали заявку на получение разрешения, в то время как еще 40 компаний подали заявку и ожидают разрешения на осуществление деятельности. «Ни одно платежное учреждение не может начать свою деятельность без предварительного разрешения» , предупредил БК.

В случае отказа в авторизации платёжная организация обязана прекратить операции в течение 30 дней. «Центральный банк может потребовать техническую сертификацию или оценку, выданную квалифицированной независимой компанией, подтверждающую соблюдение требований авторизации», — пояснило агентство.

Центральный банк также решил закрыть доступ кооперативам, которые больше не могут быть включены в список ответственных за Pix платёжных учреждений. У них будет 120 дней на корректировку своих контрактов.

Наконец, Центральный банк принял решение ввести минимальный размер уставного капитала в размере 15 миллионов реалов для поставщиков услуг информационных технологий (PSTI) для получения разрешения на доступ к Национальной сети финансовой системы, через которую осуществляются банковские транзакции.

Финансовая доступность

Представляя меры, президент Центрального банка Габриэль Галиполо заявил, что орган не стремится демонизировать платежные учреждения и финтех в целом , ответственные за предоставление финансовых услуг большой части населения, ранее исключенной из SFN.

«Как так называемые действующие банки, старые, так и новые, вышедшие на рынок, внесли большой вклад в развитие финансовой системы, упростив предоставление услуг населению», — заявил он.

Он подчеркнул, что стандарт с полными требованиями к регистрации PSTI в Центральном банке должен быть опубликован в Официальном вестнике Союза (DOU) в эту пятницу, вместе с новыми и расширенными требованиями к безопасности.

Галиполо подчеркнул, что Центральный банк не стремится дискриминировать какие-либо компании, а, напротив, внедряет правила, которые позволят улучшить функционирование всех институтов, необходимых для надлежащего функционирования финансовой системы.

«Я думаю, что проблема в гораздо большей степени кроется в процессе управления и отношениях между институтами», — сказал он.

Понимать

На прошлой неделе были начаты три операции по борьбе с отмыванием денег организованной преступностью: Carbono Oculto, Quasar и Tank. По данным федеральной полиции, в ходе расследований были выявлены подозрительные финансовые операции на сумму более 50 миллиардов реалов.

В ноябре федеральная полиция также начала еще одну операцию, направленную против «сложной параллельной и незаконной банковской системы», которая предположительно перемещала деньги в Бразилии и за рубежом, в таких странах, как США, Канада, Панама, Аргентина, Боливия, Колумбия, Парагвай, Перу, Нидерланды, Англия, Италия, Турция, Дубай и особенно Гонконг и Китай, «куда направлялась большая часть ресурсов незаконного происхождения».