Departament Skarbu usuwa fundusze powiernicze z CIBanco i Intercam i tymczasowo przekazuje je do NaFin.

Ciężki cios dla CIBanco i Intercam . Ministerstwo Finansów i Kredytu Publicznego (SHCP) ogłosiło w piątek, że zainicjowało proces wydzielenia, aby tymczasowo przenieść działalność powierniczą obu instytucji finansowych do banku rozwoju .

Agencja stwierdziła, że ​​ten ruch ma na celu „ zapewnienie ciągłości operacyjnej trustów obecnie zarządzanych” przez oba banki i dodała, że ​​działanie to „będzie przeprowadzane zgodnie z obowiązującymi przepisami finansowymi i w ścisłej współpracy z organami nadzoru”.

Zgodnie z oświadczeniem Departamentu Skarbu, środek ten polega na „tymczasowym przeniesieniu działalności powierniczej do meksykańskich podmiotów bankowości rozwojowej”, co umożliwi powiernictwu kontynuowanie nieprzerwanej działalności „na korzyść ich założycieli, beneficjentów i zaangażowanych stron trzecich”.

Zaznaczył również, że na tym etapie będą utrzymywane odpowiednie kontrole regulacyjne i operacyjne, a Narodowa Komisja Bankowa i Papierów Wartościowych (CNBV) oraz organy finansowe będą stale wspierać proces nadzorowania i ochrony interesów użytkowników.

Według źródeł branżowych, Nafin będzie tymczasowo zarządzać trustami, a te ostatnie zostaną przejęte przez banki prywatne w drugim etapie. W rzeczywistości, Skarb Państwa stwierdził, że „równolegle zostanie wdrożony program ułatwiający trwałe przeniesienie działalności trustowej do prywatnych instytucji finansowych, na warunkach zapewniających ciągłość, legalność i pewność dla wszystkich uczestników systemu”.

Agencja wyjaśniła, że ​​w tym pierwszym etapie utrzymane zostaną odpowiednie kontrole regulacyjne i operacyjne, a Narodowa Komisja Bankowa i Papierów Wartościowych (CNBV) oraz organy finansowe będą nadal wspierać proces nadzorowania i ochrony interesów użytkowników.

Warto pamiętać, że CIBanco i Intercam Banco, a także Vector Casa de Bolsa, podlegają tymczasowej interwencji zarządczej CNBV (Krajowej Komisji ds. Promocji Kredytu Publicznego) po oskarżeniu ich przez Sieć ds. Zwalczania Przestępstw Finansowych (FinCEN) przy Departamencie Skarbu Stanów Zjednoczonych.

Oskarżenia te wskazują na powiązania tych trzech instytucji finansowych z domniemanymi praktykami prania pieniędzy związanymi z handlem fentanylem, a także z przestępczością zorganizowaną, uważaną przez Stany Zjednoczone za grupy terrorystyczne.

Obawy dotyczące koncentracji funduszy powierniczych przez CIBanco były już dostrzegane przez przedstawicieli branży, ponieważ w kwietniu br. CIBanco posiadało 27,5 proc. portfela powierniczego zarządzanego w Meksyku.

Przed ogłoszeniem SHCP agencja Fitch Ratings argumentowała, że ​​solidne meksykańskie ramy prawne dotyczące powiernictw skutecznie ograniczają ryzyko CIBanco w związku z pełnioną przez tę firmę rolą powiernika w meksykańskich sekurytyzacjach.

Agencja ratingowa zapewniła, że ​​będzie monitorować zdolność operacyjną CIBanco w roli powiernika, aby informować rynek o wszelkich pojawiających się ryzykach operacyjnych.

„Warto zauważyć, że niektóre podmioty zaczęły już zastępować CIBanco w roli powiernika emitującego, powiernika głównego funduszu powierniczego lub rachunków bankowych w swoich sekurytyzacjach. Tendencja ta będzie nadal uważnie monitorowana” – wskazał.

Na podstawie informacji od Jeanette Leyva / Ana Martínez .