SAR, met een lager risico op witwasoperaties

Alejandro Alegría

Krant La Jornada, zondag 3 augustus 2025, p. 19

Het risico op witwassen in het pensioenspaarsysteem (SAR) is lager dan in de rest van de financiële sector, aldus Guillermo Zamarripa, uitvoerend voorzitter van de Mexicaanse vereniging van pensioenfondsbeheerders (Amafore).

Volgens het Ministerie van Financiën en Publiek Krediet (SHCP) worden er de komende weken nieuwe regels ingevoerd om de SAR te beschermen tegen illegale transacties, zoals aanbevolen door de Financial Action Task Force (FATF).

In een interview gaf de directeur van Amafore aan dat zowel de autoriteiten als de tien beheerders al enkele maanden bezig zijn met het actualiseren van de regels ter voorkoming van witwassen (AML). Het heeft dus niets te maken met wat er eind juni gebeurde met de drie banken die door de Amerikaanse overheid werden beschuldigd.

Hij benadrukte dat het risico op dergelijke illegale activiteiten binnen de SAR laag is, aangezien de meeste middelen socialezekerheidsuitkeringen van bedrijven zijn. Hij zei echter dat er zich wel enkele gevallen kunnen voordoen bij vrijwillige besparingen, maar alleen als de bedragen zeer hoog zijn.

Volgens de National Financial Inclusion Survey spaart slechts 8 procent van de mensen vrijwillig, dus juist in dit kleine segment bestaat het risico op ongebruikelijke activiteiten. "We moeten controleren wie het doet, maar het is een zeer beperkte activiteit ", merkte Zamarripa op na het benadrukken van de onderzoeksgegevens.

Hij achtte deze update van de SAR-regels belangrijk omdat ze al verouderd zijn. Een groot deel van de verplichte spaaractiviteiten kent een laag risico. Het risico is lager dan in andere sectoren van het financiële stelsel , merkte hij op.

Julio César Cervantes Parra, voorzitter van de Nationale Commissie voor het Pensioenspaarsysteem (Consar), gaf in een interview aan dat deze regelgeving, die door de SHCP zal worden uitgevaardigd, door alle betrokken partijen wordt herzien om het witwassen van geld beter onder controle te krijgen, net als in de hele financiële sector .

Wat belangrijk is om te onthouden, is dat de SAR veel minder kwetsbaar is, omdat vrijwel alle inkomsten worden geïnd via bedrijfsbijdragen van de sociale zekerheid , zei hij. Hij voegde eraan toe dat de regelgeving die zal worden uitgevaardigd simpelweg een aanvulling vormt op de controles die we al hebben .

Hij merkte ook op dat het systeem elektronische bestanden bevat met vingerafdrukken, foto's van werknemers en hun volledige geschiedenis. Daarmee is het de veiligste sector als het gaat om witwassen .

Hij gaf aan dat deze regelgeving enkel en alleen wordt aangescherpt om aan de noodzakelijke standaard te voldoen .