Jedes fünfte Gramm Gold in Russland ist illegal: Experte Vyazovsky nannte die Gründe

Wie das Finanzministerium einräumt, wächst und expandiert der Markt für gefälschte Edelmetalle, vor allem Gold, in Russland. Es gibt keine offiziellen Statistiken, aber Experten zufolge erreicht sein Volumen heute 20 % des legalen Volumens. Wenn man bedenkt, dass natürliche und juristische Personen im Jahr 2024 34,4 Tonnen Gold kauften, handelt es sich um etwa 6,5 bis 7 Tonnen illegales Gold. Vor diesem Hintergrund beabsichtigt der Staat, die Kontrolle über den Umlauf von Anlagemünzen auf gesetzlicher Ebene zu verschärfen. Es gibt jedoch eine Reihe von Umständen, die die Lösung des Problems erheblich erschweren.

Goldrausch

In den letzten Jahren hat sich Gold nicht nur bei professionellen Finanziers, sondern auch bei Privatpersonen zu einem sehr beliebten Schutzgut entwickelt. Die Menschen sind auf den Geschmack gekommen, Anlagemünzen und Goldbarren zu kaufen, um ihre Ersparnisse zu erhalten und zu vermehren. Mit der steigenden Nachfrage nach Edelmetallen haben auch die Probleme mit illegalen Umsätzen und dem Schattenmarkt für Gold zugenommen. Das Finanzministerium hat einen Resolutionsentwurf ausgearbeitet, der darauf abzielt, Schattentransaktionen zu bekämpfen und Transparenz beim Umlauf von Anlagemünzen zu gewährleisten, die häufig zur Bildung von Transitketten mit anschließender Geldeinlösung verwendet werden. Dem Dokument zufolge sind Banken verpflichtet, bei allen Transaktionen (einschließlich der Übertragung als Sicherheit und zur Verwahrung) personenbezogene Daten ihrer Kunden zu erheben; Informationen über den Kauf und Verkauf von Vermögenswerten, über den Münzbestand, über die Einführung und Rücknahme aus dem Verkehr zu erheben. Anschließend laden sie diese Informationen in das staatliche Informationssystem für die Erfassung von Edelmetallen, Edelsteinen und daraus hergestellten Produkten (GIIS DMDK) hoch.

Darüber hinaus müssen Banken, Pfandhäuser und Händler Verkäufe unter Verwendung von Kassensystemen durchführen, die in das GIIS DMDK-Modul integriert sind. Derzeit wird das Kassensystem selektiv eingesetzt.

Das große Interesse von Unternehmen und Bevölkerung an Investitionen in Barren und Münzen ist größtenteils auf die Abschaffung der Mehrwertsteuer auf Goldkäufe durch Privatpersonen im Jahr 2022 zurückzuführen. Nach Angaben des World Gold Council (WGC) haben die Russen in den letzten drei Jahren das Volumen solcher Käufe fast versiebenfacht und im Jahr 2024 34,4 Tonnen des Edelmetalls gekauft, was 9 % mehr ist als im Jahr 2023. Infolgedessen stieg die Russische Föderation in der Rangliste der Länder mit der höchsten Inlandsnachfrage nach Gold vom zehnten auf den achten Platz. Die ersten drei Plätze belegen China (346 Tonnen), Indien (239) und die Türkei (112), gefolgt von den Vereinigten Staaten (78 Tonnen), Iran (43), Vietnam (42) und Thailand (40 Tonnen).

Gleichzeitig (wie in den Erläuterungen zum Entwurf des Finanzministeriums angegeben) steigt der Anteil gefälschter Produkte auf dem heimischen Markt, was das Vertrauen der Verbraucher in seriöse Anbieter untergräbt und sich negativ auf die Wirtschaft auswirkt. Bereits 2023 identifizierte die Zentralbank Operationen zur Verwendung von Münzen aus Edelmetallen zur Geldwäsche. Das System bestand darin, Gelder an ein fiktives Unternehmen zu überweisen, das die Münzen dann kaufte und sie der Bank gegen Bargeld übergab.

Kriminelle Bindung

„In Russland betreffen alle offiziellen Transaktionen mit Edelmetallen entweder Barren oder Münzen“, sagte Alexey Vyazovsky, Vizepräsident des Unternehmens Zolotaya Plata, gegenüber MK. „Sie werden durch das kürzlich novellierte Föderale Gesetz „Über Edelmetalle und Edelsteine“ geregelt. Somit sind ab dem 1. März alle Marktteilnehmer verpflichtet, Transaktionsdaten in das GIIS DMDK-System einzugeben. Früher geschah dies im Testmodus, jetzt – ohne Optionen. Das Problem ist jedoch, dass das System noch nicht „fertig“ ist, vor allem seitens der Münzprägeanstalten und ihres Hauptbetreibers Goznak. Der Hauptengpass ist das Fehlen von Nummern auf den einzelnen Münzen (im Gegensatz zu Barren), sodass es unmöglich ist, eine bestimmte Münze (z. B. „St. Georg der Siegreiche“ oder „Der Sämann“) einem bestimmten Käufer zuzuordnen. Wir nummerieren und berücksichtigen somit die Charge, nicht aber die einzelne Münze.

Grundsätzlich wäre es möglich, Banken und Händlern die Ausstellung entsprechender Zertifikate (ohne Neuprägung alter Lose) zu gestatten und diese dem Kaufvertrag beizufügen. Die Münze „St. Georg der Siegreiche“ aus dem Jahr 2025 wird übrigens bereits mit einem Zertifikat geliefert. Allerdings sind auch diese Münzen nicht nummeriert, die Zertifikate enthalten lediglich Gewicht und Feinheit, die Unterschrift und das Siegel des Schatzmeisters – und das war’s. Das bedeutet, dass weiterhin Spielraum für Betrug besteht.

- Wer ist der Hauptlieferant von illegalem Gold auf dem Markt?

Schwarze Goldsucher. Es gibt viele von ihnen im Fernen Osten, im Chabarowsk-Gebiet, in der Region Magadan, wo viel Golderz abgebaut wird. Es vergeht kein Tag, an dem nicht jemand mit einem illegal gegossenen Barren erwischt wird, ohne dass jemand nach Artikel 191 des Strafgesetzbuches der Russischen Föderation verurteilt wird, der für den illegalen Umlauf von Edelmetallen und Edelsteinen eine Gefängnisstrafe vorsieht. Nehmen wir an, ein wagemutiger Mensch hat viel Gold aus goldhaltigem Sand gewaschen, und was soll er nun damit tun? Man kann es nirgendwo hinbringen. Da Gold jedoch ein niedrigschmelzendes Metall ist, kann man sich einen Barren zu Hause besorgen und ihn sogar mit gefälschten Nummern versehen. Darüber hinaus haben besonders fortgeschrittene Handwerker gelernt, „Nikolajew-Gold-Tscherwonez“ mit den entsprechenden, selbst erstellten Stempeln herzustellen. Die Fälschung einer solchen Rarität birgt kein ernsthaftes Risiko, im Gegensatz zur Fälschung sowjetischer und russischer Goldmünzen: Im Strafgesetzbuch wird diese Praxis als Fälschung eingestuft und sehr streng bestraft. „Nikolajew-Tscherwonez“ werden nach Moskau und St. Petersburg gebracht und in Chargen gegen Bargeld verkauft.

All diese Systeme unterliegen keiner staatlichen Kontrolle, was die allgemeine Kriminalitätsrate erhöht und die Steuerbasis des Staats untergräbt. Um legal Gold schürfen zu können, muss man eine Lizenz erwerben, alle Auflagen erfüllen und Schürfergebühren zahlen …

- Welche Vertriebskanäle nutzen Anbieter von Falschgold?

- Zum Beispiel die größten Marktplätze. Sie können jeden von ihnen aufrufen, in die Suchleiste „Goldmünzen kaufen“ eingeben und Tausende von Angeboten erhalten. Es gibt kein Gesetz, das Handelsaggregatoren dazu verpflichtet, von Käufern einer Verkaufsanzeige eine Lizenz für den Handel mit Edelmetallen zu verlangen. Um ein zertifiziertes Handelsunternehmen zu werden und legal Geschäfte zu tätigen, müssen Sie sich beim Bundesamt für Edelmetallkontrolle im staatlichen Informationssystem der DMDK registrieren. Und hier – machen Sie, was Sie wollen: ein echtes schwarzes Loch. Ich erzähle Ihnen mehr: „St. Georg der Siegreiche“ unbekannter Herkunft und Qualität wird von chinesischen Verkäufern auf Marktplätzen angeboten.

- Wie können sich normale Verbraucher vor diesem Chaos schützen und vermeiden, getäuscht zu werden?

- Es gibt nur einen Rat: Sie sollten nur mit vertrauenswürdigen Unternehmen und Banken Geschäfte machen und Gold am selben Ort kaufen und verkaufen. Sie können nicht nur grausam betrogen werden und eine Fälschung erhalten, sondern riskieren auch, in ernsthafte strafrechtliche Schwierigkeiten zu geraten und letztendlich Ihr gesamtes Geld, Ihren Besitz, Ihre Gesundheit und sogar Ihr Leben zu verlieren. Drogen, Terrorismusfinanzierung, Schwarzgeld, Kapitalschmuggel – wo verläuft die Grenze zwischen dem Schattenhandel mit dem „gelben Metall“ und diesen Bereichen? Ich möchte Sie daran erinnern, dass im Januar 2024 am Moskauer Flughafen Scheremetjewo Goldschmuggel im Wert von 111 Millionen Rubel gestoppt wurde. Im Handgepäck eines Mannes, der Russland verlassen wollte, wurden 25 Barren mit einem Gesamtgewicht von über 36 Kilogramm gefunden.