Rusya, banka hesabı açmadan tek seferlik transferlere sınırlama getirdi
Kurallar, Zolotaya Korona, Unistream ve Kwikpay servisleri üzerinden para gönderenleri etkileyecek ve sahipleri tam doğrulamadan geçmemiş e-cüzdanlardan yapılan işlemleri sınırlayacak. Bu, bir dizi önlemin parçası olarak dolandırıcılıkla mücadele etmek için yapılıyor
14:14'te güncellendi
Rusya'da 30 Mayıs'tan bu yana banka hesabı açmadan tek seferde para transferi yapılmasına sınırlama getirildi . Kurallar, Zolotaya Korona, Unistream, Kwikpay ve benzeri servisler üzerinden para gönderenleri etkileyecek ve ayrıca sahipleri tam doğrulamadan geçmemiş elektronik cüzdanlardan yapılan işlemleri sınırlayacak. Kanun banka müşterilerine uygulanmıyor.
Kimliği belirtilmeyen diğer tüm göndericilere tek seferde en fazla 15 bin ruble transfer yapılabilecek. Basitleştirilmiş kimlik tespiti ile, yani sadece pasaport bilgilerinin kullanılmasıyla 100 bin rubleye kadar. Kayıt ve vergi kimlik numarasının teyidini gerektiren tam bir tanesiyle birlikte bu sayı 100 binin üzerindedir. Aynı durum rublenin yabancı para cinsinden karşılığı için de geçerlidir.
Bu tür transferlerin aylık toplam sayısı sınırlı değil, ancak toplam aylık limit 200 bin rubleyi geçmiyor. Tam tespit yapılmadan belirlenen sınırın aşılması mümkün değildir. Expert RA'da Banka Derecelendirmeleri Kıdemli Direktörü Ivan Uklein şunları söylüyor:
— Bankacılık hizmetlerini bilinçli ve sıradan bir kullanıcı olarak kullananlar için hiçbir değişiklik olmayacak. Girişimin öncelikli hedefi, dolandırıcılıkla mücadele etmek, ayrıca dropper'lar, dropper operasyonları ve yasadışı transferlerle mücadele çalışmalarının etkinliğini artırmaktır. Banka hesabından yapılan transferler ise etkilenmez. Buna göre, banka hesabı açmama prensibiyle çalışan para transfer sistemleri de dahil olmak üzere her türlü transferler bunlar arasında yer almaktadır. Bu tür işlemlere, transferin azami tutarı da dahil olmak üzere yeni kısıtlamalar getiriliyor.
- Evet, göçmen işçiler genelde bu tür hizmetlerden yararlanıyor.
— Buradaki prensip tamamen aynı: Vicdanlı bir müşteri bu yeniliği pek fark etmeyecektir, sadece biraz daha bürokrasi olacak, tam bir kimlik tespit prosedüründen geçmesi gerekecek - şubeye pasaportuyla gelmesi gerekecek. Genel olarak bakıldığında, piyasadaki düşük ortalama çek oranı göz önüne alındığında, bu büyük bir sorun teşkil etmiyor. Şimdi öncelikli görev, dolandırıcılığı tamamen ortadan kaldıramasak bile en azından radikal bir şekilde, birkaç kez, çalınan paranın hacmini azaltmak ve bu eğilimi tersine çevirmektir. Zira sadece hacimlerde değil, dolandırıcılığın sosyal açıdan savunmasız kesimler ve yaşlılar arasında da yaygınlaşmasında bir artış söz konusu. Ancak yan etkilerini de unutmamak gerekir. Sıkılaştırmanın hiçbir şekilde iyi niyetli müşterileri kısıtlamaması çok önemlidir; Bu bağlamda, meslek camiasıyla ilave tedbirler görüşülmektedir.
Kâr amacı gütmeyen ortaklık "Ulusal Ödeme Konseyi" Yönetim Kurulu Başkanı Aleksandr Linnikov, göndericinin oturma izni ve vergi kimlik numarası yoksa, tek seferde 100 bin rublelik transfer için getirilen sınırın gelecekte sıkılaştırılabileceğine inanıyor:
Yasanın yazarları, 100 bin rublelik tavanın kara para aklama ve terörizmin finansmanı riskini azaltacağına inanıyor. Maliye Bakanlığı ise söz konusu tedbirin ülkeden sermaye çıkışının azaltılmasına yardımcı olacağı kanaatinde.
bfm.ru
