Rusya'daki her beş gram altından biri kaçak: Uzman Vyazovski bunun nedenlerini sıraladı

Maliye Bakanlığı'nın da kabul ettiği gibi, başta altın olmak üzere kıymetli metallerin sahte piyasası Rusya'da büyüyor ve genişliyor. Resmi bir istatistik bulunmamakla birlikte, uzmanlara göre bugün hacmi yasal olanın %20'sine ulaşıyor. 2024 yılında gerçek ve tüzel kişilerin 34,4 ton altın satın aldığı düşünüldüğünde, yaklaşık 6,5-7 ton kaçak altın söz konusu. Bu bağlamda, devlet, yatırım amaçlı madeni paraların cirosu üzerindeki denetimi yasama düzeyinde sıkılaştırmayı planlıyor. Ancak, sorunun çözümünü büyük ölçüde zorlaştıran bir dizi durum mevcut.

Altına hücum

Son yıllarda altın, yalnızca profesyonel finansörler arasında değil, aynı zamanda sıradan insanlar arasında da oldukça popüler bir koruyucu varlık haline geldi. İnsanlar, birikimlerini korumak ve artırmak için yatırım amaçlı madeni para ve külçe altın satın almanın "tadına varmaya" başladı. Kıymetli metallere olan talebin artmasıyla birlikte, yasadışı dolaşım ve gölge altın piyasası sorunları da büyüdü. Maliye Bakanlığı, gölge işlemlerle mücadele etmeyi ve genellikle paranın nakde çevrilmesiyle birlikte geçiş zincirleri oluşturmak için kullanılan yatırım amaçlı madeni paraların dolaşımında şeffaflığı sağlamayı amaçlayan bir karar tasarısı hazırladı. Belgeye göre, bankalar, teminat olarak yapılan transferler ve saklama işlemleri de dahil olmak üzere tüm işlemlerde müşterilerin kişisel verilerini; varlıkların alım satımı, madeni para bakiyesi, tedavüle giriş ve çıkış bilgileri gibi bilgileri toplamakla yükümlü. Ardından bu bilgileri, Kıymetli Madenler, Kıymetli Taşlar ve Bunlardan Üretilen Ürünlerin Muhasebeleştirilmesine İlişkin Devlet Bilgi Sistemi'ne (GIIS DMDK) yüklemekle yükümlü.

Ayrıca, bankalar, rehin dükkanları ve bayiler, GIIS DMDK modülü ile entegre edilmiş kasa cihazı (KKA) kullanarak satış yapmak zorundadır. KKA şu anda seçici olarak kullanılmaktadır.

İşletmelerin ve halkın külçe ve madeni paralara yatırım yapmaya olan yüksek ilgisi büyük ölçüde 2022'de bireylerin altın satın alımlarında KDV'nin kaldırılmasından kaynaklanmaktadır. Dünya Altın Konseyi'ne (WGC) göre, Ruslar son üç yılda bu tür satın alımların hacmini neredeyse yedi kat artırdı ve 2024'te 34,4 ton değerli metal satın aldılar; bu, 2023 rakamından %9 daha yüksek. Sonuç olarak, Rusya Federasyonu, en yüksek iç altın talebine sahip ülkeler sıralamasında onuncu sıradan sekizinci sıraya yükseldi. İlk üçte Çin (346 ton), Hindistan (239) ve Türkiye (112) yer alırken, bunları ABD (78 ton), İran (43), Vietnam (42) ve Tayland (40 ton) takip ediyor.

Aynı zamanda (Maliye Bakanlığı'nın taslağına ilişkin açıklayıcı belgelerde belirtildiği gibi), iç piyasada sahte ürün payı artıyor ve bu durum tüketicilerin gerçek tedarikçilere olan güvenini zedeliyor ve ekonomiyi olumsuz etkiliyor. Merkez Bankası, 2023 yılında, değerli metallerden yapılmış madeni paraların kara para aklama amacıyla kullanılmasına yönelik operasyonlar tespit etmişti. Plan, paraların hayali bir şirkete aktarılması, şirketin de bu madeni paraları satın alıp nakit karşılığında bankaya teslim etmesinden oluşuyordu.

Cezai Bağlayıcılık

- Rusya'da, kıymetli metallerle ilgili tüm resmi işlemler külçe veya madeni paralarla ilgilidir, - Zolotaya Plata şirketinin Başkan Yardımcısı Aleksey Vyazovski, MK'ye söyledi. - Bunlar, yakın zamanda değiştirilen "Kıymetli Metaller ve Değerli Taşlar Hakkında" Federal Yasa ile düzenleniyor. Dolayısıyla, 1 Mart'tan itibaren tüm piyasa katılımcılarının işlem verilerini GIIS DMDK sistemine girmesi gerekiyor. Daha önce bu, test modunda gerçekleşiyordu, şimdi ise herhangi bir seçenek olmadan. Ancak sorun şu ki, sistem, özellikle darphaneler ve ana işletmecisi Goznak tarafından henüz "tamamlanmamış". Asıl darboğaz, külçelerin aksine, tek tek madeni paralarda numara bulunmaması; bu nedenle, belirli bir madeni parayı (örneğin, "Muzaffer Aziz George" veya "Eken") belirli bir alıcıyla ilişkilendirmek imkansız. Numaralandırıyoruz ve böylece partiyi hesaba katıyoruz, ancak tek tek madeni parayı hesaba katmıyoruz.

Prensip olarak, bankaların ve bayilerin ilgili sertifikaları (eski partileri yeniden basmadan) düzenlemelerine ve satış sözleşmesine eklemelerine izin vermek mümkün olacaktır. Bu arada, 2025 tarihli Aziz George the Victorious sikkesi zaten bir sertifikayla birlikte geliyor. Ancak bu sikkeler de numaralandırılmamış, sertifikalarda yalnızca ağırlık ve saflık, haznedarın imzası ve mührü belirtiliyor, hepsi bu. Bu da sahtekarlığa hala yer olduğu anlamına geliyor.

- Piyasaya kaçak altının başlıca tedarikçisi kimdir?

- Siyah madenciler. Uzak Doğu'da, Habarovsk Bölgesi'nde, Magadan Bölgesi'nde bol miktarda bulunurlar; buralarda bol miktarda altın cevheri çıkarılır. Gün geçmiyor ki, kaçak döküm külçeyle yakalanan, Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 191. maddesi uyarınca hüküm giymemiş birileri olsun; bu madde, değerli metal ve değerli taşların kaçakçılığı için hapis cezası öngörüyor. Diyelim ki cesur biri, altın içeren kumdan bol miktarda altın yıkadı, şimdi ne yapacak? Hiçbir yere götüremezsiniz. Ancak altın düşük erime noktalı bir metal olduğundan, evde bir külçe alıp üzerine sahte numaralar bile basabilirsiniz. Dahası, özellikle ileri düzey zanaatkârlar, kendi ürettikleri ilgili damgaları kullanarak "Nikolaev altın chervonets" benzeri şeyler yapmayı öğrendiler. Bu kadar nadir bulunan bir madeni paranın taklit edilmesi, Sovyet ve Rus altın sikkelerinin taklit edilmesinin aksine ciddi bir risk taşımaz: Ceza Kanunu'nda bu uygulama sahtecilik olarak sınıflandırılır ve çok ağır bir şekilde cezalandırılır. "Nikolaev Çervonets" Moskova ve St. Petersburg'a getirilip partiler halinde nakit karşılığında satılır.

Tüm bu planlar devlet kontrolünde olmadığından, genel suç oranı artıyor ve bütçenin vergi matrahı baltalanıyor. Yasal olarak altın çıkarmak için bir kişinin lisans alması, tüm gereklilikleri yerine getirmesi ve arama ücretlerini ödemesi gerekiyor...

- Sahte altın tedarikçileri hangi dağıtım kanallarını kullanıyor?

- Örneğin, en büyük pazaryerleri. Bunlardan herhangi birine gidip arama çubuğuna "altın sikke satın al" kelimelerini yazdığınızda binlerce teklifle karşılaşırsınız. Değerli metallerle işlem yapmak için ilan verenlerden ticari toplayıcıların lisans talep etmesini gerektiren bir yasa yoktur. Bu arada, sertifikalı bir bayi şirketi olmak ve yasal olarak faaliyet göstermek için, DMDK'nın Eyalet Bilgi Sistemi'ndeki Federal Tahlil Ofisi'ne kaydolmanız gerekir. Ve burada - istediğinizi yapın: tam bir kara delik. Size daha fazlasını anlatayım: Menşei ve kalitesi bilinmeyen "Muzaffer Aziz George"lar, Çinli satıcılar tarafından pazaryerlerine konuyor.

- Sıradan tüketiciler bu kaostan nasıl korunabilir ve aldatılmaktan nasıl kaçınabilir?

- Tek bir tavsiye var: Yalnızca güvenilir şirketler ve bankalarla iş yapmalı, aynı yerden altın alıp satmalısınız. Acımasızca dolandırılıp sahte altın almakla kalmayıp, ciddi bir suça bulaşma ve sonunda tüm paranızı, malınızı, sağlığınızı ve hatta hayatınızı kaybetme riskiyle de karşı karşıya kalabilirsiniz. Uyuşturucu, terörizmin finansmanı, kara para, sermaye kaçakçılığı - "sarı metal"in gölge cirosunu bu bölgelerden ayıran çizgi nerede? Ocak 2024'te Moskova Şeremetyevo Havalimanı'nda 111 milyon ruble değerinde altın kaçakçılığının durdurulduğunu hatırlatayım. Rusya'dan ayrılmaya çalışan bir adamın el bagajında, toplam ağırlığı 36 kilogramı aşan 25 külçe altın bulundu.