Каждый пятый грамм золота в России нелегальный: эксперт Вязовский назвал причины

Как признает Минфин, в России растет и ширится контрафактный рынок драгметаллов, прежде всего золота. Официальной статистики нет, но, по подсчетам экспертов, на сегодняшний день его объем достигает 20% от легального. С учетом того, что в 2024 году физлица и юрлица приобрели 34,4 тонны золота, речь идет примерно о 6,5-7 нелегальных тоннах. На этом фоне государство намерено ужесточить на законодательном уровне контроль за оборотом инвестмонет. Однако есть ряд обстоятельств, которые сильно усложняют решение задачи.

Золотой ажиотаж

За последние годы золото стало весьма популярным защитным активом не только у профессиональных финансистов, но и у рядового населения. Люди «распробовали» вкус приобретения инвестиционных монет и золотых слитков с целью сохранить и приумножить свои сбережения. Вместе с ростом спроса на драгметалл выросли и проблемы с нелегальным оборотом и теневым рынком золота. Минфин разработал проект постановления, направленного на борьбу с теневыми сделками и на обеспечение прозрачности оборота инвестиционных монет, зачастую используемых для формирования транзитных цепочек с последующим обналичиванием денег. Согласно документу, банки обязаны собирать персональные данные клиентов при любых операциях (включая передачу в залог и на ответственное хранение); информацию о купле-продаже активов, об остатках монет, о вводе и выводе из обращения. А затем – загружать эти сведения в Государственную информационную систему учета драгметаллов, драгоценных камней и изделий из них (ГИИС ДМДК).

Кроме того, банки, ломбарды и дилеры должны осуществлять продажи с обязательным применением контрольно-кассовой техники (ККТ), интегрированной с модулем ГИИС ДМДК. Сейчас ККТ используется выборочно.

Высокий интерес бизнеса и населения к инвестированию в слитки и монеты во многом связан с отменой в 2022 году НДС на покупку золота физическими лицами. По данным World Gold Council (WGC), за последние три года россияне почти в семь раз нарастили объемы таких покупок, а в 2024-м приобрели 34,4 тонны драгметалла, что на 9% выше показателя 2023 года. В результате РФ в рейтинге стран с наибольшим внутренним спросом на золото поднялась с десятого на восьмое место. В тройку лидеров входят Китай (346 тонн), Индия (239) и Турция (112), далее следуют США (78 тонн), Иран (43), Вьетнам (42) и Таиланд (40 тонн).

При этом (как сказано в пояснительных документах к проекту Минфина) на отечественном рынке растет доля фальсифицированной продукции, что подрывает доверие потребителей к добросовестным поставщикам и негативно отражается на экономике. Еще в 2023 году Центробанк выявил операции по использованию монет из драгметаллов для отмывания денег. Схема состояла в том, что некой фиктивной компании перечислялись средства, а та покупала монеты и сдавала их в банк за наличные.

Криминальный переплет

- В России все официальные сделки по драгметаллам касаются либо слитков, либо монет, - рассказывает в беседе с «МК» вице-президент компании «Золотая плата» Алексей Вязовский. – Они регулируются Федеральным законом «О драгоценных металлах и драгоценных камнях», в который недавно были внесены поправки. Так, с 1 марта все участники рынка обязаны заносить данные о совершаемых операциях в систему ГИИС ДМДК. Раньше это происходило в тестовом режиме, а сейчас – без вариантов. Но проблема в том, что система «не допилена», прежде всего со стороны монетных дворов и их главного оператора - Гознака. Основное узкое место – это отсутствие номеров на отдельных монетах (в отличие от слитков), соответственно, привязать конкретный экземпляр монеты (допустим, «Георгия Победоносца» или «Сеятеля») к конкретному покупателю невозможно. У нас нумеруется и тем самым учитывается партия, но не единичная монета.

В принципе, можно было бы позволить банкам и дилерам выпускать соответствующие сертификаты (причем без перечекана старых партий) и прикладывать их к договору купли-продажи. Кстати, «Георгий Победоносец» 2025 года выпуска идет уже с сертификатом. Но и эти монеты не номерные, в сертификатах указаны только вес и проба, стоят подпись и печать казначея, и всё. А значит, почва для махинаций сохраняется.

- Кто является основным поставщиком нелегального золота на рынок?

- Черные старатели. Их хватает на Дальнем Востоке, в Хабаровском крае, в Магаданской области, где добывают много золотой руды. И дня не проходит, чтобы кого-то не поймали с нелегально отлитым слитком, кого-то не осудили по статье 191 УК РФ, предусматривающей тюремный срок за незаконный оборот драгметаллов и драгоценных камней. Допустим, лихой человек намыл много золота из золотоносного песка, и что теперь с ним делать? Никуда ведь не отнесешь. Но поскольку золото - легкоплавкий металл, можно получить слиток в домашних условиях и даже проставить фейковые номера. Более того, особо продвинутые умельцы наловчились изготавливать а-ля «николаевские золотые червонцы», с помощью соответствующих, созданных ими же штемпелей. Подделка такого раритета не несет серьезного риска, в отличие от подделки советских и российских золотых монет: в УК эта практика классифицируется как фальшивомонетчество и карается очень сурово. «Николаевские червонцы» привозят в Москву, в Санкт-Петербург и продают партиями за наличку.

Все эти схемы не подпадают под контроль государства, усиливая общую криминогенность и подрывая налоговую базу бюджета. Чтобы добывать золото на законном основании, человек должен приобрести лицензию, выполнить все требования, платить старательские взносы…

- Какими каналами сбыта пользуются поставщики контрафактного золота?

- Например, крупнейшими маркетплейсами. Вы можете зайти на любой из них, вбить в поисковую строку слова «купить золотые монеты», и вам выпадут тысячи предложений. Нет такого закона, по которому торговые агрегаторы обязаны требовать лицензию на операцию с драгметаллами с того, кто дает объявление о продаже. Между тем, чтобы стать сертифицированной дилерской компанией и легально вести бизнес, нужно встать на учет в Федеральной пробирной палате, в ГИИС ДМДК. А тут - делай что хочешь: настоящая черная дыра. Я вам больше скажу: «Георгия Победоносца» непонятного происхождения и качества выставляют на маркетплейсах китайские продавцы.

- Как рядовым потребителям уберечься от этого беспредела, не оказаться обманутыми?

- Совет один: надо иметь дело исключительно с проверенными компаниями и банками, продавая и покупая золото в одном и том же месте. Мало того что вас могут жестоко облапошить, вручить фальшивку, вы рискуете попасть в тяжелый криминальный переплёт и в итоге лишиться всех денег, имущества, здоровья, да и жизни. Наркотики, финансирование терроризма, черный нал, контрабандный вывоз капитала – где грань, отделяющая теневой оборот «желтого металла» от этих сфер? Напомню, что в январе 2024 года в московском аэропорту Шереметьево пресекли контрабанду золота на сумму 111 млн рублей. В ручной клади у мужчины, который пытался покинуть Россию, нашли 25 слитков общим весом более 36 килограммов.