VERIFICAÇÃO DE FATOS: Não, a Espanha não multa quem sacar € 3.000

Houve várias postagens circulando no X e no Facebook alegando que as autoridades fiscais espanholas irão multá-lo por tentar sacar € 3.000 ou mais do seu banco.

Algumas postagens receberam até 20.000 curtidas cada e foram compartilhadas mais de 5.000 vezes.

Veja esta publicação, por exemplo: “Se desejar sacar mais de € 3.000 em dinheiro, você deve notificar a Receita Federal com pelo menos 24 horas de antecedência. Você também deve especificar a finalidade do saque. O não cumprimento desta exigência pode resultar em multas de até € 150.000”.

Houve até algumas manchetes muito enganosas na imprensa espanhola, como no jornal de direita OK Diario, que escreveu “Multa de até € 150.000 por saque de dinheiro em um caixa eletrônico”, ou no jornal de grande circulação 20Minutos, que escreveu “Até € 150.000: essas são as multas impostas pelo Tesouro por saques ou depósitos injustificados de dinheiro no banco”.

Essas postagens são categoricamente falsas, as autoridades fiscais não vão multá-lo por sacar € 3.000 do banco.

É aqui que entra a confusão. O que acontece é que os bancos são obrigados a declarar quaisquer transações acima de € 3.000, sejam elas depositadas ou retiradas. Isso ajuda a combater a fraude fiscal e a lavagem de dinheiro.

LEIA MAIS: Quando os bancos informam a Fazenda Espanhola sobre suas transações?

A lei estabelece especificamente que a comunicação do banco com a Hacienda "deve incluir informações sobre depósitos, saques de fundos e cobranças, quando o valor exceder € 3.000". Você pode ler a lei completa aqui .

Isso não é novidade. Esta lei entrou em vigor em 2010 e não foi alterada desde então.

Portanto, embora seu banco possa informar as autoridades fiscais espanholas se você sacar mais de € 3.000 da agência, não é necessário que você justifique e você definitivamente não será multado em € 150.000.

A verdade é que nenhum banco na Espanha deixa você sacar mais de € 3.000 de uma só vez em um caixa eletrônico.

Os caixas eletrônicos têm um limite que varia de acordo com a instituição. Por exemplo, o Ibercaja tem um limite diário de € 1.000, enquanto o Banco Santander tem um limite de € 600 e o BBVA tem um limite de € 2.000.

Se você precisar de mais de € 3.000 em dinheiro, terá que ir à agência mais próxima e fazer o saque no caixa do banco. Isso permitirá que eles tenham um registro para enviar à Receita Federal.

Como explica o blog do CaixaBank: "Não há limite legal para sacar dinheiro em um caixa eletrônico, embora se você quiser sacar mais de € 3.000 de uma só vez, precisará falar com um funcionário do banco e preparar um recibo, que será enviado tanto à Agência Tributária quanto ao Banco da Espanha".

No entanto, você deve certificar-se de registrar todas as suas declarações de impostos corretamente e incluir todos os pagamentos recebidos ou dinheiro dado/recebido como presente, caso contrário, você poderá ser multado por fraude fiscal, mas não apenas por sacar dinheiro.