Cada quinto grama de ouro na Rússia é ilegal: o especialista Vyazovsky apontou os motivos

Como admite o Ministério das Finanças, o mercado de falsificação de metais preciosos, principalmente ouro, está crescendo e se expandindo na Rússia. Não há estatísticas oficiais, mas, segundo especialistas, seu volume hoje chega a 20% do legal. Considerando que, em 2024, pessoas físicas e jurídicas compraram 34,4 toneladas de ouro, estamos falando de aproximadamente 6,5 a 7 toneladas ilegais. Nesse contexto, o Estado pretende reforçar o controle sobre a circulação de moedas de investimento no nível legislativo. No entanto, há uma série de circunstâncias que complicam enormemente a solução do problema.

Corrida do ouro

Nos últimos anos, o ouro tornou-se um ativo de proteção muito popular não apenas entre financistas profissionais, mas também entre pessoas comuns. As pessoas "pegaram o gosto" por comprar moedas de investimento e barras de ouro para preservar e aumentar suas economias. Junto com o crescimento da demanda por metais preciosos, os problemas com a circulação ilegal e o mercado paralelo de ouro também aumentaram. O Ministério das Finanças elaborou um projeto de resolução com o objetivo de combater as transações paralelas e garantir a transparência na circulação de moedas de investimento, que são frequentemente usadas para formar cadeias de trânsito com subsequente saque de dinheiro. De acordo com o documento, os bancos são obrigados a coletar dados pessoais dos clientes em quaisquer transações (incluindo transferências como garantia e para custódia); informações sobre a compra e venda de ativos, sobre o saldo de moedas, sobre a introdução e retirada de circulação. E então - enviar essas informações para o Sistema Estatal de Informações para Contabilidade de Metais Preciosos, Pedras Preciosas e Produtos Feitos Deles (GIIS DMDK).

Além disso, bancos, casas de penhores e comerciantes devem realizar vendas com o uso obrigatório de equipamentos de caixa registradora (CRE) integrados ao módulo GIIS DMDK. Atualmente, o CRE é usado de forma seletiva.

O alto interesse de empresas e da população em investir em barras e moedas se deve em grande parte à abolição do IVA na compra de ouro por pessoas físicas em 2022. De acordo com o World Gold Council (WGC), nos últimos três anos, os russos aumentaram o volume dessas compras quase sete vezes e, em 2024, compraram 34,4 toneladas do metal precioso, um aumento de 9% em relação a 2023. Como resultado, a Federação Russa subiu do décimo para o oitavo lugar no ranking dos países com maior demanda interna por ouro. Os três primeiros são China (346 toneladas), Índia (239) e Turquia (112), seguidos pelos Estados Unidos (78 toneladas), Irã (43), Vietnã (42) e Tailândia (40 toneladas).

Ao mesmo tempo (conforme consta nos documentos explicativos do projeto do Ministério da Fazenda), a participação de produtos falsificados no mercado interno está crescendo, o que prejudica a confiança do consumidor em fornecedores de boa-fé e tem um impacto negativo na economia. Em 2023, o Banco Central identificou operações de lavagem de dinheiro com moedas de metais preciosos. O esquema consistia na transferência de fundos para uma empresa fictícia, que então comprava as moedas e as entregava ao banco em troca de dinheiro.

Encadernação Criminal

— Na Rússia, todas as transações oficiais com metais preciosos envolvem barras ou moedas — disse Alexey Vyazovsky, vice-presidente da empresa Zolotaya Plata, ao MK. — Elas são regulamentadas pela Lei Federal "Sobre Metais Preciosos e Pedras Preciosas", recentemente alterada. Assim, a partir de 1º de março, todos os participantes do mercado são obrigados a inserir dados sobre as transações no sistema GIIS DMDK. Anteriormente, isso acontecia em modo de teste e agora — sem opções. Mas o problema é que o sistema não está "concluído", principalmente por parte das casas da moeda e de sua principal operadora, a Goznak. O principal gargalo é a falta de números nas moedas individuais (ao contrário das barras); portanto, é impossível vincular uma moeda específica (por exemplo, "São Jorge, o Vitorioso" ou "O Semeador") a um comprador específico. Nós numeramos e, portanto, levamos em consideração o lote, mas não a moeda individual.

Em princípio, seria possível permitir que bancos e negociantes emitisse os certificados correspondentes (sem recunhar lotes antigos) e os anexasse ao contrato de venda. A propósito, a moeda de São Jorge, o Vitorioso, de 2025, já vem com um certificado. Mas essas moedas também não são numeradas; os certificados indicam apenas o peso e a pureza, a assinatura e o selo do tesoureiro, e pronto. Isso significa que ainda há espaço para fraudes.

- Quem é o principal fornecedor de ouro ilegal para o mercado?

- Garimpeiros negros. Há muitos deles no Extremo Oriente, no Território de Khabarovsk, na região de Magadan, onde se extrai muito minério de ouro. Não passa um dia sem que alguém seja pego com um lingote fundido ilegalmente, sem ser condenado pelo Artigo 191 do Código Penal da Federação Russa, que prevê pena de prisão para a circulação ilegal de metais preciosos e pedras preciosas. Digamos que uma pessoa ousada lavou muito ouro da areia aurífera, e agora o que fazer com ele? Não se pode levá-lo para lugar nenhum. Mas, como o ouro é um metal de baixo ponto de fusão, é possível obter um lingote em casa e até mesmo colocar números falsos nele. Além disso, artesãos especialmente avançados aprenderam a fazer "chervonets de ouro de Nikolaev", usando os selos correspondentes que eles mesmos criaram. A falsificação de uma raridade como essa não traz riscos sérios, ao contrário da falsificação de moedas de ouro soviéticas e russas: no Código Penal, essa prática é classificada como falsificação e punível com severidade. Os “chervonets Nikolaev” são levados para Moscou e São Petersburgo e vendidos em lotes por dinheiro.

Todos esses esquemas não estão sob controle estatal, aumentando a taxa geral de criminalidade e minando a base tributária do orçamento. Para minerar ouro legalmente, é preciso obter uma licença, cumprir todos os requisitos, pagar taxas de garimpo...

- Quais canais de distribuição os fornecedores de ouro falsificado usam?

- Por exemplo, os maiores mercados. Você pode acessar qualquer um deles, digitar na barra de pesquisa as palavras "comprar moedas de ouro" e receberá milhares de ofertas. Não há lei que obrigue os agregadores de negociações a exigirem uma licença para operar com metais preciosos daqueles que anunciam. Para se tornar uma empresa revendedora certificada e conduzir negócios legalmente, você precisa se registrar no Escritório Federal de Análises, no Sistema de Informações Estaduais do DMDK. E aqui - faça o que quiser: um verdadeiro buraco negro. Vou lhe contar mais: "São Jorge, o Vitorioso", de origem e qualidade desconhecidas, são colocados em mercados por vendedores chineses.

- Como os consumidores comuns podem se proteger desse caos e evitar serem enganados?

- Só há um conselho: você deve negociar apenas com empresas e bancos confiáveis, vendendo e comprando ouro no mesmo local. Além de ser cruelmente enganado e receber uma falsificação, você corre o risco de se envolver em sérios problemas criminais e, por fim, perder todo o seu dinheiro, propriedades, saúde e até mesmo a vida. Drogas, financiamento do terrorismo, dinheiro sujo, contrabando de capital — onde está a linha que separa o movimento paralelo do "metal amarelo" dessas áreas? Permitam-me lembrar que, em janeiro de 2024, o contrabando de ouro no valor de 111 milhões de rublos foi interrompido no Aeroporto Sheremetyevo, em Moscou. Na bagagem de mão de um homem que tentava deixar a Rússia, foram encontradas 25 barras com um peso total de mais de 36 quilos.