Oldenburgische Landesbank AG / Palavra(s)-chave: Resultados semestrais 14.08.2025 / 09:00 CET/CEST O emissor é o único responsável pelo conteúdo deste anúncio. COMUNICADO À IMPRENSA Oldenburg, 14 de agosto de 2025 Lucro antes dos impostos em 30 de junho de 2025 sobe para EUR 191,2 milhões Foco na gestão consistente de custos Provisões para riscos no primeiro semestre do ano abaixo das expectativas Preparativos para a transição para o futuro proprietário O OLB manteve seu curso dinâmico e concluiu com sucesso o primeiro semestre de 2025. Em 30 de junho de 2025, o Banco obteve lucro antes dos impostos de EUR 191,2 milhões (ano anterior: EUR 185,0 milhões). O Banco conseguiu aumentar significativamente seu resultado operacional ano a ano para EUR 211,2 milhões (ano anterior: EUR 173,8 milhões). "Estamos muito satisfeitos com o resultado do semestre", disse Stefan Barth, CEO do OLB. "Dado o ambiente econômico desafiador, era particularmente importante para nós que tivéssemos custos e riscos firmemente sob controle." O lucro operacional aumentou ainda mais O OLB foi mais uma vez um financiador confiável para seus clientes. O volume de empréstimos aumentou para EUR 26,1 bilhões (31 de dezembro de 2024: EUR 25,4 bilhões). Os depósitos de clientes permaneceram estáveis em um nível elevado de EUR 22,3 bilhões (31 de dezembro de 2024: EUR 22,3 bilhões). O OLB conseguiu continuar sua expansão constante de receita nos primeiros seis meses do ano. No geral, a receita operacional aumentou para EUR 380,0 milhões (ano anterior: EUR 343,9 milhões). A receita líquida de juros aumentou para EUR 321,6 milhões (ano anterior: EUR 278,3 milhões), principalmente devido ao volume de empréstimos expandido. O banco conseguiu aumentar sua margem líquida de juros para 2,51% (ano anterior: 2,48%). A receita líquida de comissões, que melhorou para EUR 71,4 milhões (ano anterior: EUR 64,1 milhões), foi impulsionada principalmente pelo aumento da receita de comissões da expansão dos negócios de empréstimos e pelo aumento da atividade dos clientes na negociação de títulos. Foco na gestão de custos: O OLB manteve sua eficiência de custos durante o período coberto pelo relatório. As despesas operacionais totalizaram 168,8 milhões de euros (ano anterior: 170,2 milhões de euros). Desse montante, 88,1 milhões de euros foram atribuíveis a despesas com pessoal (ano anterior: 78,0 milhões de euros). As despesas operacionais foram significativamente reduzidas para 65,2 milhões de euros (ano anterior: 74,9 milhões de euros). A relação custo-benefício [1] foi novamente reduzido significativamente para 44,4% (ano anterior: 49,5%). O OLB continuou a investir fortemente na expansão de sua oferta digital, implementando seu novo conceito de agência com a modernização de suas localizações e em sua presença de marca em todo o país. Em países europeus selecionados, o banco agora também oferece depósitos a prazo fixo por meio da plataforma de negócios com seu parceiro de cooperação Raisin. A campanha de marketing nacional para apoiar a seleção feminina da Federação Alemã de Futebol (DFB) recebeu uma resposta positiva, especialmente nas mídias sociais, e atraiu a atenção de muitas pessoas para o OLB. O comercial de torcedor do OLB para a seleção feminina da DFB para o torneio do Campeonato Europeu foi visto cerca de dez milhões de vezes no YouTube. Provisões para riscos abaixo das expectativas Apesar das condições econômicas desafiadoras para as empresas, a necessidade de criar provisões para riscos no primeiro semestre de 2025 permaneceu abaixo das expectativas. Em 30 de junho de 2025, as provisões para riscos totalizavam EUR 17,9 milhões (ano anterior: EUR 30,9 milhões). O banco continuou a se beneficiar da alta qualidade e diversidade de sua carteira de empréstimos. Os custos de risco diminuíram para 14 pontos-base (ano anterior: 31 pontos-base). Para o ano inteiro, a OLB espera que os custos de risco permaneçam dentro da faixa de meta conservadora planejada, entre 20 e 25 pontos-base. No geral, o lucro após impostos totalizou € 132,8 milhões em 30 de junho de 2025. No ano anterior, o lucro após impostos havia sido de € 148,9 milhões. [2] – isso incluiu efeitos extraordinários da aquisição do Degussa Bank, no valor de € 25,2 milhões, registrados após impostos. Ajustado por esses efeitos, o lucro do ano anterior foi de € 123,8 milhões. O retorno sobre o patrimônio líquido reportado foi de 14,5%. Ajustado pelo dividendo planejado, mas não pago, para o ano fiscal de 2024, de aproximadamente € 130 milhões, o retorno sobre o patrimônio líquido foi de 15,7%, acima da meta de pelo menos 15% (ano anterior: 16,4%, excluindo € 25,2 milhões em efeitos extraordinários positivos da aquisição do Degussa Bank). [3] Os rácios de capital excedem significativamente os requisitos. A posição de capital e liquidez do banco mantém-se confortável. O rácio Common Equity Tier 1 (CET1) [4] subiu para 14,1% (31 de dezembro de 2024: 13,1%), mais uma vez significativamente acima do requisito regulatório de 10,0% e da meta estratégica do próprio banco de pelo menos 12,25%. "Nosso modelo de negócios está se mostrando resiliente e lucrativo, mesmo em um ambiente desafiador. Esta é a nossa base para gerar capital e continuar nosso desenvolvimento dinâmico", afirma o Dr. Rainer Polster, CFO do OLB. Preparativos para a transição para futuro proprietário Em 20 de março de 2025, os acionistas do OLB chegaram a um acordo para a venda de todo o capital social do banco para a TARGO Deutschland GmbH, uma subsidiária do Crédit Mutuel Alliance Fédérale. A transição do OLB para a TARGO Deutschland GmbH está sendo intensamente preparada. A aprovação das autoridades de supervisão para a transação ainda está pendente. Demonstração do resultado [5]| milhões de euros | H1 2025 | H1 2024 | ? em % | | Receita líquida de juros | 321,6 | 278,3 | 15.6 | | Excedente de comissão | 71,4 | 64,1 | 11.4 | | Resultado da negociação | -15,7 | 3.0 | n / D | | Resultado de investimentos financeiros | 1.7 | -2,6 | n / D | | Outras receitas | 1.0 | 1.2 | -12,5 | | Lucro operacional | 380,0 | 343,9 | 10,5 | | Despesas de pessoal | -88,1 | -78,0 | 13.0 | | Despesas materiais | -65,2 | -74,9 | -13,0 | | Depreciação de ativos intangíveis e propriedades, instalações e equipamentos | -14,3 | -12,8 | 11,5 | | Outras despesas | -1,3 | -4,5 | -70,9 | | Despesas operacionais | -168,8 | -170,2 | -0,8 | | Resultado operacional | 211,2 | 173,8 | 21,5 | | Despesas com taxa bancária e garantia de depósitos | -1,0 | -2,8 | -63,5 | | Provisões de risco no negócio de empréstimos | -17,9 | -30,9 | -42,1 | | Resultado da reestruturação | -0,1 | -0,2 | -17,2 | | Resultado de investimentos financeiros (não operacionais) | -1,0 | 45.1 | n / D | | Lucros antes dos impostos | 191,2 | 185,0 | 3.4 | | Impostos de renda | -58,4 | -36,1 | 61,6 | | Lucro após impostos (lucro) | 132,8 | 148,9 | -10,8 |
| Números-chave | H1 2025 | H1 2024 | ? em %-pontos | | Retorno sobre o patrimônio líquido após impostos | 14,5% | 18,9% | -4,4 | | Retorno ajustado sobre o patrimônio líquido após impostos [6] | 15,7% | 16,4% | -0,7 | | Relação custo-benefício (incluindo despesas regulatórias) | 44,7% | 50,3% | -5,6 | | Relação custo-benefício (excluindo despesas regulatórias) | 44,4% | 49,5% | -5,1 | | Margem de juros líquida | 2,51% | 2,48% | 0,03 |
Itens selecionados do balanço patrimonial | milhões de euros | 30 de junho de 2025 | 31 de dezembro de 2024 | | Contas a receber de clientes | 26.059,6 | 25.441,0 | | Passivos para com os clientes | 22.327,4 | 22.254,2 | | Capital próprio | 2.032,5 | 1.865,3 | | Ativos totais | 34.689,3 | 34.269,8 |
Capital e liquidez [7]| milhões de euros | 30 de junho de 2025 | 31 de dezembro de 2024 | | Capital de Nível 1 do Capital Ordinário (CET1) | 1.844,5 | 1.675,2 | | Capital adicional de nível 1 (AT1) | 151,3 | 151,3 | | Capital principal | 1.995,8 | 1.826,5 | | Capital total | 2.450,5 | 2.289,8 | | Ativos ponderados pelo risco | 13.037,3 | 12.749,3 | | Índice de capital de nível 1 do patrimônio líquido (índice CET1) | 14,1% | 13,1% | | Cota de nível 1 | 15,3% | 14,3% | | Índice de capital total | 18,8% | 18,0% |
| Índices de liquidez | 30 de junho de 2025 | 31 de dezembro de 2024 | | Índice de Cobertura de Liquidez (LCR) | 152% | 162% | | Índice de Financiamento Estável Líquido (NSFR) | 116% | 119% |
Sobre o OLB: O OLB é um banco universal com ampla atuação, presença nacional e mais de 150 anos de experiência na região central do noroeste da Alemanha. Sob as marcas OLB e Bankhaus Neelmeyer, o banco assessora seus aproximadamente 1 milhão de clientes nos segmentos de Private & Business Customers e Corporate & Diversified Lending, tanto pessoalmente quanto por meio de canais digitais. O OLB possui ativos totais de mais de € 30 bilhões, o que o torna uma instituição financeira significativa na Europa. Visite-nos em www.olb.de e www.neelmeyer.de , bem como no Facebook , Instagram e YouTube . Aviso Legal: Estas informações não constituem uma oferta de compra ou subscrição dos valores mobiliários aqui mencionados, nem constituem uma solicitação de tal oferta. As opiniões aqui expressas refletem nossas avaliações atuais, que estão sujeitas a alterações sem aviso prévio. As informações contidas neste documento incluem informações financeiras e similares que não foram revisadas. Da mesma forma, este documento não constitui, no todo ou em parte, um prospecto de venda ou outro prospecto de bolsa de valores. As informações contidas neste documento, portanto, fornecem apenas uma visão geral e não devem ser a base para a potencial decisão de um investidor de comprar ou vender valores mobiliários. Este documento foi preparado e publicado pelo Oldenburgische Landesbank AG, Oldenburg. As informações foram cuidadosamente pesquisadas e se baseiam em fontes que o Oldenburgische Landesbank AG considera confiáveis. No entanto, as informações podem estar desatualizadas ou obsoletas no momento em que você receber este documento. Além disso, nenhuma garantia pode ser dada quanto à precisão e integridade das informações. O Oldenburgische Landesbank AG, portanto, não assume nenhuma responsabilidade pelo conteúdo destas informações. Além disso, este documento contém declarações e informações prospectivas baseadas nas avaliações e premissas da administração e nas informações atualmente disponíveis para a administração do Oldenburgische Landesbank AG. Em vista dos riscos conhecidos e desconhecidos inerentes aos negócios do Oldenburgische Landesbank AG, bem como incertezas e outros fatores, os resultados, o desempenho e os desfechos futuros podem diferir materialmente daqueles antecipados nas declarações prospectivas. Estas declarações prospectivas são válidas apenas na data deste documento. O Oldenburgische Landesbank AG se isenta expressamente de qualquer obrigação de atualizar ou revisar quaisquer declarações prospectivas para refletir quaisquer mudanças em suas expectativas em relação a tais declarações ou nos eventos, condições ou circunstâncias nos quais quaisquer declarações prospectivas se baseiam. Qualquer pessoa que receba este documento não deve depositar confiança indevida em declarações históricas ou confiar nas declarações prospectivas. Este documento contém certas medidas financeiras que não são exigidas pelas IFRS ou pelos princípios contábeis alemães (HGB). Essas medidas financeiras alternativas são apresentadas porque o Oldenburgische Landesbank AG acredita que essas e outras medidas são amplamente utilizadas nos mercados em que opera para avaliar seu desempenho operacional e posição financeira. Eles podem não ser comparáveis com outras medidas de títulos semelhantes usadas por outras empresas e não são medidas-chave sob o IFRS, o Código Comercial Alemão (HGB) ou outros padrões contábeis geralmente aceitos. [1] Razão custo-receita excluindo despesas com taxas bancárias e garantias de depósitos (EUR 2,8 milhões no primeiro semestre de 2024, EUR 1,0 milhão no primeiro semestre de 2025). [2] A derivação do lucro após impostos do ano anterior inclui diferenças de arredondamento. [3] Retorno sobre o patrimônio líquido para o primeiro semestre de 2024 normalizado para um ganho líquido único de EUR 25,2 milhões da aquisição do Degussa Bank; Retorno sobre o patrimônio líquido para o primeiro semestre de 2025 ajustado para um dividendo planejado, mas não distribuído, para o ano fiscal de 2024 de aproximadamente € 130 milhões. [4] Com base no capital regulatório, ajustado para retenções acumuladas (Observação: as divulgações regulatórias não incluem retenções diferidas dentro do ano fiscal). [5] O Segmento de Clientes Degussa contribuiu com oito meses (maio a dezembro de 2024) para o resultado financeiro IFRS de 2024; todos os clientes do Segmento de Clientes Degussa foram transferidos para os segmentos principais PBC e CDL em janeiro de 2025. [6] Retorno sobre o patrimônio líquido ajustado para ~€ 130 milhões de dividendos planejados, mas não distribuídos para 2024. [7] Posição de capital regulatório, portanto com base no HGB, ajustada para retenções acumuladas. |
