Rosja wprowadza limit na jednorazowe przelewy bez zakładania konta bankowego
Przepisy obejmą osoby wysyłające pieniądze za pośrednictwem serwisów Zolotaya Korona, Unistream i Kwikpay oraz ograniczą transakcje z portfeli elektronicznych, których właściciele nie przeszli pełnej weryfikacji. Działania te mają na celu zwalczanie oszustw w ramach całego szeregu działań
Zaktualizowano o 14:14
Od 30 maja w Rosji obowiązuje limit na jednorazowe przelewy bez zakładania konta bankowego. Przepisy obejmą osoby wysyłające pieniądze za pośrednictwem usług Zolotaya Korona, Unistream, Kwikpay i podobnych, a także ograniczą transakcje z portfeli elektronicznych, których właściciele nie przeszli pełnej weryfikacji. Prawo to nie ma zastosowania do klientów banków.
Wszyscy pozostali nadawcy bez konieczności okazywania dokumentów tożsamości będą mogli teraz jednorazowo przelać maksymalnie 15 tysięcy rubli. Przy uproszczonej identyfikacji, czyli wyłącznie na podstawie danych paszportowych, do 100 tysięcy rubli. Z pełnym, wymagającym potwierdzenia rejestracji i numeru NIP, jest to ponad 100 tysięcy. Dotyczy to również ekwiwalentu rubla w walucie obcej.
Łączna liczba takich przelewów w miesiącu nie jest ograniczona, ale obowiązuje łączny miesięczny limit nie większy niż 200 tysięcy rubli. Nie jest możliwe przekroczenie ustalonego limitu bez poddania się pełnej identyfikacji. Ivan Uklein, starszy dyrektor ds. ratingów bankowych w Expert RA, komentuje:
— Dla świadomego, przeciętnego użytkownika usług bankowych nie będzie absolutnie żadnych zmian. Celem tej inicjatywy jest przede wszystkim walka z oszustwami, a także zwiększenie skuteczności działań mających na celu zwalczanie osób dokonujących zakraplania, operacji wykonywanych przez osoby dokonujące zakraplania i nielegalnych transferów. Przelewy z rachunku bankowego nie są objęte tą zmianą. Są to zatem wszelkie przelewy, w tym również te realizowane w systemach przekazów pieniężnych, które nie wymagają zakładania konta bankowego. Na tego typu transakcje nałożono nowe ograniczenia, obejmujące m.in. maksymalną kwotę przelewu.
- No cóż, pracownicy migrujący zazwyczaj korzystają z takich usług.
— Zasada jest tu dokładnie taka sama: sumienny klient raczej nie zauważy tej innowacji, tyle że będzie trochę więcej biurokracji, będzie musiał przejść pełną procedurę identyfikacji - przyjść do oddziału z paszportem. Generalnie rzecz biorąc, biorąc pod uwagę niskie średnie stawki na rynku, nie jest to duży problem. Teraz priorytetowym zadaniem jest, jeśli nie całkowite wyeliminowanie oszustw, to przynajmniej radykalne, kilkukrotne zmniejszenie ilości skradzionych środków i odwrócenie tej tendencji. W końcu obserwuje się wzrost nie tylko liczby oszustw, ale także ich rozprzestrzeniania się, także wśród grup społecznych znajdujących się w trudnej sytuacji oraz wśród osób starszych. Nie można jednak zapominać o efektach ubocznych. Bardzo ważne jest, aby zaostrzenie przepisów w żaden sposób nie ograniczało klientów działających w dobrej wierze; w związku z tym trwają dyskusje ze środowiskiem zawodowym na temat dodatkowych proponowanych środków.
Wprowadzony limit na jednorazowy przelew w wysokości 100 tys. rubli, jeśli nadawca nie posiada zezwolenia na pobyt i numeru identyfikacyjnego podatnika, może zostać w przyszłości zaostrzony, uważa przewodniczący zarządu stowarzyszenia non-profit „Narodowa Rada Płatnicza” Aleksandr Linnikow :
Autorzy ustawy uważają, że pułap 100 tysięcy rubli zmniejszy ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Ministerstwo Finansów jest przekonane, że posunięcie to pomoże ograniczyć odpływ kapitału z kraju.
bfm.ru
