Sztuczna inteligencja w sektorze finansowym: szansa dla meksykańskich firm

Wykorzystanie sztucznej inteligencji w sektorze finansowym ma potencjał wzrostu. Badania przewidują, że do 2027 roku ponad 60% firm w Ameryce Łacińskiej wdroży te narzędzia, a te, które już to zrobiły, odnotowują oszczędności sięgające 30% w kosztach administracyjnych i znaczną poprawę kontroli operacyjnej, jak wynika z danych firmy technologii finansowych Payana.

W Meksyku jednak rzeczywistość jest mniej zachęcająca. Większość firm nadal opiera się na procesach manualnych, które pochłaniają czas i utrudniają rozwój.

„Obecnie wiele meksykańskich firm ma bardzo ograniczony zakres automatyzacji, zwłaszcza w obszarze finansów. To zabiera czas zespołom i uniemożliwia im skupienie się na zadaniach o większej wartości, takich jak analityka, prognozy czy planowanie strategii wzrostu i ekspansji” – ostrzega Matías Umaschi, założyciel Payana.

Umaschi zauważył, że w przeszłości platformy finansowe były nieelastyczne i nie dostosowywały się do lokalnych potrzeb, co budziło opór wśród firm. Obecnie, wraz z pojawieniem się inteligentnych agentów, istnieje realny potencjał efektywnej integracji tych narzędzi w zróżnicowanych firmach.

Raport PwC „Becoming the Catalyst: How Finance Functions Drive Shareholder Value” podkreśla ten trend. Wiodącym zespołom finansowym udało się obniżyć koszty w stosunku do przychodów o prawie 25% dzięki automatyzacji, efektywności i wykorzystaniu sztucznej inteligencji, co pozwala im przejść od prostego obniżania wydatków do generowania strategicznych analiz, które wzmacniają proces decyzyjny.

„Dzięki agentom wywiadowczym wiele zadań manualnych można rozwiązać natychmiast. Daje to zespołom czas na skupienie się na tym, co naprawdę generuje wartość. Ponadto zapewnia kontrolę, przejrzystość i redukuje ukryte błędy, które tak wiele kosztują firmy” – podkreślił Umaschi.

Argentyński fintech podwoił swoje zaangażowanie w Meksyku, przejmując Higo, lokalny startup specjalizujący się w optymalizacji przepływów pieniężnych. Dzięki temu przejęciu firma dąży do umocnienia swojej pozycji na rynku, na którym 31% firm nadal nie korzysta z narzędzi cyfrowych do zarządzania swoimi finansami.

Założona przez Umaschiego wraz z Benito De Ruschim i Bruno Cortinovisem, firma Payana łączy firmy z bankami, systemami księgowymi i urzędami skarbowymi. Jej narzędzia mają na celu skrócenie czasu poświęcanego na zadania administracyjne oraz ograniczenie błędów i oszustw płatniczych. Firma współpracuje obecnie z ponad 1500 firmami w regionie.

Jej obecność koncentruje się w sektorach takich jak logistyka, rolnictwo, produkcja, handel detaliczny i transport, w których adopcja technologii jest nadal powolna.

Transformacja poprzez sztuczną inteligencję

Według raportu PwC, 43% dyrektorów finansowych uważa, że ​​priorytetem dla działu finansowego jest ewolucja w kierunku strategicznego partnera biznesowego.

Aby podążać w tym kierunku, wiele organizacji przeznacza zasoby na programy transformacyjne obejmujące migrację do systemów chmurowych, automatyzację procesów oraz włączanie technologii sztucznej inteligencji i analizy danych.

Raport pokazuje, że przedsiębiorstwa będące liderami we wdrażaniu sztucznej inteligencji zdołały utrzymać koszty finansowe w stosunku do przychodów na stabilnym poziomie od 2020 r., nawet w obliczu globalnej niepewności gospodarczej.

Badanie ostrzega jednak, że wiele działów finansowych nadal boryka się z wyzwaniami związanymi z konsolidacją podstaw operacyjnych. Należą do nich: jakość danych, brak integracji między systemami oraz konieczność przeszkolenia personelu w zakresie obsługi nowych narzędzi.