Nadzór Finansowy reaguje na działania przestępców i tworzy mechanizm zapobiegawczy, który ma uchronić użytkowników przed wpadnięciem w pułapki.

Pomimo ostrzeżeń i środków zapobiegawczych, a także kampanii mających na celu ostrzeganie ludzi przed wpadnięciem w pułapkę łatwych pieniędzy oferowanych za pośrednictwem piramid finansowych, fałszywych pożyczkodawców, łańcuchów oszczędnościowych lub inwestycji obiecujących potrojenie oszczędności w ciągu kilku dni, obywatele nadal wpadają w pułapkę oszustów.

Świadczą o tym statystyki Urzędu Nadzoru Finansowego, które pokazują, jak bezlitosne są działania przestępców. Między 2024 a pierwszą połową 2025 roku organ nadzoru i kontroli systemu finansowego wydał 13 zarządzeń administracyjnych nakazujących natychmiastowe wstrzymanie działalności stanowiącej nielegalne gromadzenie środków publicznych, co dotyczyło 938 osób i pochłonęło łącznie co najmniej 30,678 mld COP.

W tym samym okresie Nadzór Finansowy otrzymał 417 skarg dotyczących oszukańczych pożyczkodawców i 2741 zapytań dotyczących domniemanych oszustw związanych z nieautoryzowanymi środkami publicznymi.

Chociaż agencja stale monitoruje działalność niektórych nielegalnych podmiotów, które nawet podszywając się pod władze, starają się przywłaszczyć zasoby niczego niepodejrzewających osób, powstrzymanie ich bez współpracy samego społeczeństwa nie jest takie łatwe.

Oprócz działań podejmowanych przez oficjalne podmioty, kampanie prewencyjne prowadzą również same instytucje finansowe, które inwestują miliony dolarów każdego roku, aby zapobiegać ciągłym działaniom przestępców.

Kolumbijskie Stowarzyszenie Banków i Instytucji Finansowych (Asobancaria) niedawno ujawniło, że 38 podmiotów zrzeszonych w stowarzyszeniu zainwestowało w ubiegłym roku 1,07 biliona pesos wyłącznie w bezpieczeństwo cyfrowe, co stanowi wzrost o 97 procent w porównaniu z 543 miliardami pesos przeznaczonymi na ten cel w 2023 roku.

„Wynikało to z faktu, że 68,4% instytucji bankowych zgłosiło wzrost budżetów na bezpieczeństwo cyfrowe. Przyczynami tych wzrostów, według członków, były głównie zmiany wskaźnika cen konsumpcyjnych i transformacja cyfrowa, między innymi” – podkreśla raport związku.

Od kilku lat Nadzór Finansowy prowadzi również szereg kampanii mających na celu przekonanie użytkowników sektora finansowego, aby nie dali się oszukać przestępcom.

W latach 2024-2025 w 17 miastach i gminach zorganizowano 23 wspólne warsztaty mające na celu zapobieganie nielegalnemu zbieraniu funduszy i innym formom oszustw. Nadzory cieszyły się wsparciem władz lokalnych, a także izb handlowych i środowisk akademickich, a frekwencja w warsztatach przekroczyła 2000 osób w całym kraju.

Do tych inicjatyw dołączyło dziś ogłoszenie o uruchomieniu mikrostrony ¡Alerta! Ofertas fraudulentas, za pośrednictwem której państwowy podmiot udostępnia narzędzia ewaluacyjne, które pomagają konsumentom w podejmowaniu lepszych decyzji finansowych i zapobiegają oszukańczym ofertom finansowym.

Można tam znaleźć informacje podzielone na cztery sekcje: piramidy finansowe i nielegalna rekrutacja, oszustwa związane z kryptoaktywami i walutami Forex, nieautoryzowana działalność ubezpieczeniowa oraz fałszywi pożyczkodawcy.

Jak podaje organizacja, „ to nowe narzędzie zapewnia łatwe do zrozumienia informacje pozwalające identyfikować domniemane oferty łatwego zarobku za pośrednictwem fałszywych propozycji inwestycyjnych lub szybkiego dostępu do rzekomych pożyczek, które nie wymagają wielkich wymagań ani gwarancji i oferują atrakcyjne stopy procentowe, ale których ostatecznym celem jest uzyskanie pieniędzy od zainteresowanych stron bez oferowania czegokolwiek w zamian”.

Aby uzyskać dostęp do mikrostrony „¡Alerta! Fraudulent Offers”, obywatele mogą wejść na stronę internetową SFC www.superfinanciera.gov.co i kliknąć pomarańczowy przycisk „People”.

W tym tygodniu na jednym z kampusów Universidad del Rosario w Bogocie odbyło się uruchomienie mikrostrony, podczas kolejnego wydarzenia w ramach kampanii „Poinformowuję się i dbam o swoje pieniądze”, prowadzonej przez SFC (Administrację Finansów Fiskalnych), Nadzór nad Przedsiębiorstwami oraz Nadzór nad Przemysłem i Handlem.