Zoals het Ministerie van Financiën toegeeft, groeit en breidt de markt voor namaak edelmetalen, met name goud, zich in Rusland uit. Er zijn geen officiële statistieken, maar volgens experts bedraagt de omvang ervan momenteel 20% van de legale markt. Rekening houdend met het feit dat particulieren en rechtspersonen in 2024 34,4 ton goud kochten, gaat het om ongeveer 6,5-7 illegale tonnen. Tegen deze achtergrond is de staat van plan de controle op de omloopsnelheid van beleggingsmunten op wetgevend niveau te verscherpen. Er zijn echter een aantal omstandigheden die de oplossing van het probleem aanzienlijk bemoeilijken.

Goudkoorts

Goud is de afgelopen jaren een zeer populair beschermend bezit geworden, niet alleen onder professionele financiers, maar ook onder gewone burgers. Mensen hebben de smaak te pakken gekregen van het kopen van beleggingsmunten en goudstaven om hun spaargeld te behouden en te vergroten. Naast de groeiende vraag naar edelmetalen, zijn ook de problemen met illegale omzetting en de schaduwmarkt voor goud toegenomen. Het Ministerie van Financiën heeft een ontwerpresolutie ontwikkeld die gericht is op de bestrijding van schaduwtransacties en het waarborgen van transparantie in de omzetting van beleggingsmunten, die vaak worden gebruikt om doorvoerketens te vormen met daaropvolgende verzilvering van geld. Volgens het document zijn banken verplicht om bij alle transacties (inclusief overdracht als onderpand en voor bewaring) persoonsgegevens van klanten te verzamelen; informatie over de aan- en verkoop van activa, over het saldo van munten, over de introductie en onttrekking aan de circulatie. Vervolgens worden deze gegevens geüpload naar het Staatsinformatiesysteem voor de boekhouding van edelmetalen, edelstenen en daaruit vervaardigde producten (GIIS DMDK).

Daarnaast moeten banken, pandjeshuizen en handelaren verplicht verkopen verrichten met behulp van kassaapparatuur (CRE) die geïntegreerd is met de GIIS DMDK-module. Momenteel wordt CRE selectief gebruikt.

De grote interesse van bedrijven en de bevolking om te investeren in goudstaven en munten is grotendeels te danken aan de afschaffing van de btw op de aankoop van goud door particulieren in 2022. Volgens de World Gold Council (WGC) hebben Russen de afgelopen drie jaar het volume van dergelijke aankopen bijna verzevenvoudigd en in 2024 kochten ze 34,4 ton van het edelmetaal, wat 9% meer is dan in 2023. Hierdoor steeg de Russische Federatie van de tiende naar de achtste plaats in de ranglijst van landen met de hoogste binnenlandse vraag naar goud. De top drie bestaat uit China (346 ton), India (239 ton) en Turkije (112 ton), gevolgd door de Verenigde Staten (78 ton), Iran (43 ton), Vietnam (42 ton) en Thailand (40 ton).

Tegelijkertijd (zoals vermeld in de toelichting bij het ontwerp van het Ministerie van Financiën) groeit het aandeel namaakproducten op de binnenlandse markt, wat het vertrouwen van de consument in bonafide leveranciers ondermijnt en een negatieve impact heeft op de economie. In 2023 identificeerde de Centrale Bank operaties waarbij munten van edelmetaal werden gebruikt voor het witwassen van geld. De opzet bestond uit het overmaken van geld naar een fictief bedrijf, dat de munten vervolgens kocht en ze aan de bank overhandigde voor contant geld.

Strafrechtelijke binding

- In Rusland hebben alle officiële transacties in edelmetalen betrekking op baren of munten, - vertelde Alexey Vyazovsky, vicepresident van het bedrijf Zolotaya Plata, aan MK. - Ze worden gereguleerd door de federale wet "Edelmetalen en Edelstenen", die onlangs is gewijzigd. Vanaf 1 maart zijn alle marktdeelnemers verplicht om transactiegegevens in te voeren in het GIIS DMDK-systeem. Voorheen gebeurde dit in de testmodus, en nu - zonder opties. Maar het probleem is dat het systeem nog niet "af" is, voornamelijk aan de kant van de munten en hun belangrijkste exploitant - Goznak. Het grootste knelpunt is het ontbreken van nummers op individuele munten (in tegenstelling tot baren). Daardoor is het onmogelijk om een specifieke munt (bijvoorbeeld "Sint-Joris de Overwinnaar" of "De Zaaier") aan een specifieke koper te koppelen. We nummeren en houden dus rekening met de batch, maar niet met de individuele munt.

In principe zou het mogelijk zijn om banken en handelaren de bijbehorende certificaten te laten uitgeven (zonder oude partijen opnieuw te slaan) en deze aan het verkoopcontract te hechten. Overigens wordt de St. George de Overwinnende munt van 2025 al geleverd met een certificaat. Maar ook deze munten zijn niet genummerd; de certificaten vermelden alleen het gewicht en de zuiverheid, de handtekening en het zegel van de penningmeester, en dat is alles. Dit betekent dat er nog steeds ruimte is voor fraude.

- Wie is de belangrijkste leverancier van illegaal goud op de markt?

- Zwarte goudzoekers. Er zijn er genoeg in het Verre Oosten, in het Chabarovsk-gebied, in de regio Magadan, waar veel gouderts wordt gewonnen. Er gaat geen dag voorbij zonder dat iemand wordt betrapt met een illegaal gegoten staaf, iemand die niet is veroordeeld op grond van artikel 191 van het Wetboek van Strafrecht van de Russische Federatie, dat een gevangenisstraf voorschrijft voor de illegale handel in edelmetalen en edelstenen. Stel dat een dapper persoon een grote hoeveelheid goud uit goudhoudend zand heeft gewassen, en wat moet hij er nu mee doen? Je mag het nergens mee naartoe nemen. Maar omdat goud een laagsmeltend metaal is, kun je thuis een staaf krijgen en er zelfs valse cijfers op zetten. Bovendien hebben bijzonder geavanceerde ambachtslieden geleerd om à la "Nikolajev gouden tsjervonets" te maken, met behulp van de bijbehorende stempels die ze zelf hebben gemaakt. Het vervalsen van zo'n zeldzaamheid brengt geen ernstig risico met zich mee, in tegenstelling tot het vervalsen van Sovjet- en Russische gouden munten: in het Wetboek van Strafrecht wordt deze praktijk geclassificeerd als valsmunterij en is zeer streng strafbaar. De ‘Nikolajev-tsjervonets’ worden naar Moskou en Sint-Petersburg gebracht en in grote hoeveelheden voor geld verkocht.

Al deze praktijken vallen niet onder staatscontrole, waardoor de algehele criminaliteit toeneemt en de belastinggrondslag van de begroting wordt ondermijnd. Om legaal goud te kunnen delven, moet iemand een vergunning hebben, aan alle eisen voldoen en de kosten van de goudzoeker betalen...

- Welke distributiekanalen gebruiken leveranciers van vals goud?

- Bijvoorbeeld de grootste marktplaatsen. U kunt naar elk van hen gaan, in de zoekbalk de woorden "gouden munten kopen" intypen en u krijgt duizenden aanbiedingen. Er is geen wet die handelsaggregators verplicht een vergunning te vragen voor transacties met edelmetalen van degenen die een advertentie te koop aanbieden. Om een gecertificeerd handelsbedrijf te worden en legaal zaken te doen, moet u zich registreren bij het Federaal Waarborgkantoor in het Staatsinformatiesysteem van de DMDK. En hier - doe wat u wilt: een echt zwart gat. Ik zal u meer vertellen: "St. George de Overwinnaar" van onbekende oorsprong en kwaliteit worden door Chinese verkopers op marktplaatsen aangeboden.

- Hoe kunnen gewone consumenten zich tegen deze chaos beschermen en voorkomen dat ze worden misleid?

- Er is maar één advies: doe alleen zaken met betrouwbare bedrijven en banken en koop en verkoop goud op dezelfde plek. Je kunt niet alleen wreed worden opgelicht en een vervalsing krijgen, je loopt ook het risico in ernstige criminele problemen te komen en uiteindelijk al je geld, bezittingen, gezondheid en zelfs je leven te verliezen. Drugs, terrorismefinanciering, zwart geld, kapitaalsmokkel - waar ligt de grens tussen de schaduwomzet van het "gele metaal" en deze gebieden? Laat me je eraan herinneren dat in januari 2024 goudsmokkel ter waarde van 111 miljoen roebel werd tegengehouden op de luchthaven Sjeremetjevo in Moskou. In de handbagage van een man die Rusland probeerde te verlaten, werden 25 goudstaven met een totaalgewicht van meer dan 36 kilogram gevonden.