Dollarstortingen in Argentinië: Hoeveel kunt u veilig opnemen met ARCA?

Het storten van dollars op een bankrekening is in Argentinië een gangbare praktijk, maar daarvoor moet u aan bepaalde regels voldoen om problemen met instanties zoals de Customs Collection and Control Agency ( ARCA) te voorkomen. Deze entiteit reguleert het kapitaalverkeer in vreemde valuta om onregelmatige transacties te voorkomen en de transparantie van het financiële systeem te waarborgen.

Om problemen te voorkomen, is het van groot belang dat u weet aan welke eisen u moet voldoen bij het doen van dergelijke stortingen. Ook moet u weten wat de juridische gevolgen kunnen zijn als u de huidige regelgeving niet naleeft.

Om zonder problemen met de bank of ARCA een storting in dollars te kunnen doen, moet aan bepaalde voorwaarden worden voldaan. Ten eerste moeten de over te maken dollars legaal verkregen zijn en ‘aangegeven’ of ‘geregistreerd’ zijn in het financiële systeem. Hieronder vallen transacties zoals de aankoop van officiële dollars , MEP of zelfs cryptovaluta die naar behoren bij de autoriteiten zijn gemeld.

Arca Monotributo.jpg

Mensen die nog nooit dollars op de formele markt hebben gekocht, kunnen echter moeite hebben om hun deposito's te rechtvaardigen, zelfs als ze inkomsten in pesos hebben om hun transacties te ondersteunen. Zoals experts uitleggen: "ARCA analyseert niet alleen de inkomsten zelf, maar ook hoe de fondsen zijn verkregen. Dat wil zeggen, zelfs als een bedrag redelijk lijkt, kan het, als het niet wordt gedekt door een formele transactie, als illegaal worden beschouwd en strafbaar zijn volgens de Wet op de Valutahandel."

Vanaf 1 januari 2025 mag ARCA bovendien informatie opvragen bij banken wanneer transacties bepaalde bedragen overschrijden: uitgaven, inkomsten en uitgaven die samen $ 600.000 bedragen, stortingen of eindsaldi die $ 1.000.000 overschrijden en overboekingen in virtuele wallets die $ 2.000.000 overschrijden. Hieronder vallen onder meer geldopnames , bankoverschrijvingen en pinpastransacties , zowel in het binnen- als buitenland.

De Wet op het strafrecht inzake vreemde valuta voorziet in strenge straffen voor hen die transacties in vreemde valuta uitvoeren zonder tussenkomst van bevoegde instanties of zonder te voldoen aan de vastgestelde voorwaarden. De straffen omvatten:

• Bij een eerste overtreding kunnen de boetes oplopen tot 10 keer het transactiebedrag.

• Gevangenisstraf van 1 tot 4 jaar of geldboete van 3 tot 10 keer het transactiebedrag bij eerste recidive.

• Gevangenisstraf van 1 tot 8 jaar en betaling van de in de vorige gevallen vastgestelde maximumboete bij tweede recidive.

Het is belangrijk om te weten dat bij een tweede recidive zowel een gevangenisstraf als een geldboete van toepassing zijn, terwijl bij een eerste recidive een alternatief tussen de twee mogelijk is, zoals de wet voorschrijft. Ondanks deze sancties is er tot op heden geen enkel openbaar verslag van de daadwerkelijke uitvoering ervan, wat tot enige onzekerheid in de financiële sector heeft geleid.