Rijkdom: Waarom enige erfgenamen de economie verzwakken

Harvard Business Manager: Mevrouw Bartels, u heeft de historische regels voor erfenissen in Duitsland bestudeerd en ontdekt dat hoe goed regio's het tegenwoordig economisch doen, afhangt van wie 150 jaar geleden de boerderij van hun ouders erfde. Waarom bent u geïnteresseerd in deze vraag?

Charlotte Bartels: De vraag hoe ongelijkheid de economie en de samenleving op de lange termijn beïnvloedt, houdt mij al lang bezig. Decennialang was het paradigma in de economie dat economische groei niets te maken had met gelijke of ongelijke verdeling. Pas in de jaren 2000 brachten economen Anthony Atkinson en Thomas Piketty het onderwerp op de agenda, en sindsdien is het discours erover langzaam veranderd.

En u wilde met uw onderzoek onderzoeken of de verdeling van welvaart wel degelijk invloed heeft?

Precies. Wat mensen bezaten, speelde een belangrijke rol in het ondernemerschap in een regio tijdens de industrialisatie. En dat is op zijn beurt de doorslaggevende factor voor economische groei. Voor ons onderzoek maakten we gebruik van het feit dat er in Duitsland sinds de middeleeuwen twee fundamenteel verschillende erfrechtwetten bestonden, die per regio en soms zelfs per dorp verschilden. Het is bijna een soort experiment waaruit je prachtige inzichten kunt halen.

Waarin voorzagen deze regels?

In het zuidwesten van de huidige Bondsrepubliek heerste de zogenaamde reële verdeling, waarbij het land van een overledene onder alle kinderen werd verdeeld. In het noorden en zuidoosten gold echter het eerstgeboorterecht, waarbij de eerstgeboren zoon het hele landgoed erfde en de broers en zussen niets. Aan de hand van historische gegevens hebben we een kaart van het Duitse Rijk getekend. Hierop is de verdeling van de erfgebruiken en -regels aan het einde van de 19e eeuw weergegeven. Het laat zien hoe de regels varieerden afhankelijk van de politieke, taalkundige, geologische en religieuze grenzen.

En u heeft deze informatie vergeleken met gegevens over economische ontwikkeling?

Precies. Om de welvaart en de economische activiteit te meten, gebruikten we onder andere werkgelegenheidscijfers, belastinggegevens en het aantal patentaanvragen – eerst met historische en vervolgens met actuele cijfers uit volkstellingen, nationale rekeningen en andere gegevens van het Bundesstatistikamt, zijn voorgangers en andere bronnen. Met behulp van statistische methoden konden we vervolgens vaststellen welk effect de toenmalige erfregels hadden op de huidige welvaart.

Ze laten zien dat in gebieden waar vroeger de erfenis gelijkelijk over alle kinderen werd verdeeld, nu meer bedrijven zijn gevestigd en hogere inkomsten worden gegenereerd dan in gebieden met een historisch erfrecht. Hoe verklaart u dit verband?

Op plekken waar de erfenis onder alle kinderen werd verdeeld, hadden meer mensen landbezit, maar het gedeelde land resulteerde niet in rijkdom. Met andere woorden: er werd voor mensen gezorgd, maar ze werden ook gemotiveerd om naar aanvullende inkomstenbronnen te zoeken. Velen ontwikkelden daarom op hun boerderijen bijproducten, zoals zepen, stoffen en zelfs klokken en andere mechanische en optische apparaten. Door de toenemende vraag tijdens de industriële revolutie groeiden sommige kleine fabrikanten uit tot succesvolle ondernemingen, bijvoorbeeld in de chemische en automobieltoeleveringsindustrie. Het is eigenlijk gek: waar vroeger de kleinste boerderijen waren, bijvoorbeeld in Zwaben, is nu grote welvaart te vinden.

Hoe kun je er zeker van zijn dat economische vooruitgang daadwerkelijk verband houdt met de distributie op dat moment? Spelen hier geen andere factoren een rol?

Dat vroegen wij ons ook af. De kwaliteit van de bodem kan een rol spelen, evenals de opleiding van de bevolking. En last but not least hebben economische ontwikkelingsprogramma's sinds de 20e eeuw een grote impact gehad op de welvaart in de regio, en dat is nog steeds zo. We hebben veel extra gegevens verzameld om rekening te houden met dit soort voorspellende factoren. Wij hebben vastgesteld dat deze niet correleren met de respectievelijke economische ontwikkeling. We hebben zojuist statistisch significante economische verschillen gevonden tussen plaatsen met en zonder echte verdeling. Laten we de echte economische macht eens bekijken: het verschil in bruto binnenlands product per hoofd van de bevolking bedraagt ​​15 procent.

De Industriële Revolutie vond plaats in de 19e eeuw. Volgens uw onderzoek ontstonden er echter pas in de periode tussen de twee wereldoorlogen grote verschillen in belastinginkomsten.

Dat komt doordat de industrialisatie in Duitsland, in tegenstelling tot bijvoorbeeld Engeland, pas relatief laat op gang kwam – vooral in de chemische, elektronische en automobieltoeleveringsindustrie. Pas sinds de jaren vijftig zijn er in ons land meer mensen werkzaam in de industrie dan in de landbouw.

Uit uw onderzoek blijkt ook dat in regio's met een historische reële tweedeling er nu meer vrouwen in de gemeenteraden vertegenwoordigd zijn dan in andere regio's. Hoe gebeurt dit?

Niet wij hebben dit ontdekt, maar twee politicologen . Ze keken naar gegevens van gemeenteraden en Rotaryclubs en ontdekten dat er meer vrouwen vertegenwoordigd zijn, terwijl er vroeger echt verdeeldheid was. Omdat in deze gebieden ook vrouwen erfden. Zij hebben langer toegang tot financiële middelen en dus meer macht. In ons onderzoek hebben we ook gekeken naar de huidige loonverschillen tussen mannen en vrouwen, maar we vonden geen verschil tussen de verschillende sectoren.

Blijkt uit uw resultaten dat de economie er baat bij zou hebben als de welvaart vandaag de dag eerlijker verdeeld zou zijn?

Hoe dan ook, ons onderzoek voegt een belangrijk aspect toe aan de discussie over een eerlijkere verdeling van welvaart. Tegenwoordig bezit slechts 10 procent van de Duitsers een eigen bedrijf of woning die ze verhuren. Dit resulteert niet in een bijzonder grote groep potentiële ondernemers.

Sommigen pleiten voor hogere belastingen op erfenissen en vermogen, waaronder het door de superrijken opgerichte ‘Taxmenow’-initiatief. Bent u het met hen eens?

Over het algemeen is het een goed idee om na te denken over hoe herverdeling meer prikkels voor startende ondernemingen kan creëren. Er zijn ook ideeën zoals “ Erfenis voor iedereen ”, waarbij elke jongere een soort startkapitaal zou moeten krijgen. Maar het is belangrijk dat ik zeg: wij zien ons werk niet als de basis voor specifieke politieke eisen. In ons onderzoek richten we ons vooral op de effecten die de verdeling van economische middelen op de korte en lange termijn kan hebben. ©HBm 2025