Banche, multe e zero procedimenti giudiziari

Per quanto riguarda gli istituti finanziari messicani accusati dal Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti di presunto riciclaggio di denaro, nelle ultime ore sono pervenuti messaggi governativi che potrebbero generare confusione.

Questa mattina il presidente messicano ha confermato che la Procura generale non ha avviato alcuna indagine su CI Banco, Intercam e Vector, Casa de Bolsa.

Più specificamente, ha affermato che gli individui non hanno un fascicolo di indagine in quanto tale, a meno che non vi sia una sanzione emessa dal Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti.

Ha però anche affermato che se fosse stato riscontrato qualcosa di anomalo in questi processi, sarebbe stato segnalato.

Quel che c'è, ha spiegato il presidente, sono sanzioni imposte dalla stessa Commissione nazionale per le banche e i titoli (CNBV), dovute a problemi amministrativi.

In breve, il governo messicano non sta perseguendo alcun individuo dei tre istituti finanziari ai quali sta imponendo sanzioni multimilionarie per irregolarità nei loro processi di riciclaggio di denaro.

In breve, il governo messicano ha assicurato che non ci sono indagini in corso contro nessuno.

Anche se sono previste pesanti multe per gli istituti.

Successivamente la CNBV ha diffuso, tramite X, l'aggiornamento delle sanzioni applicate da tale organismo.

Sono state comminate multe milionarie alle due banche e alla società di intermediazione sospettate.

L'importo inizialmente annunciato di 134 milioni di pesos è stato aggiornato a 185 milioni di pesos.

La CNBV (Commissione Nazionale per la Promozione degli Investimenti) ha circoscritto il caso Vector Casa de Bolsa. Afferma che le multe sono legate a irregolarità nei fondi di investimento.

La motivazione fondamentale della National Banking and Securities Commission, comune a entrambe le banche, è che hanno commesso irregolarità legate alla prevenzione del riciclaggio di denaro.

Fin dall'inizio, quando sono state rese pubbliche le accuse della Financial Crimes Enforcement Network (FinCen) contro questi istituti finanziari per presunto riciclaggio di denaro, il governo messicano ha affermato, e continua ad affermare, di non aver ricevuto prove conclusive dal Dipartimento del Tesoro a conferma di tali accuse.

Tuttavia, il Ministero delle Finanze, tramite la CNBV, ha immediatamente implementato un intervento gestionale nei tre istituti, con l'obiettivo di tutelare le risorse e gli investimenti di risparmiatori e clienti ed evitare una corsa agli sportelli. A seguito di queste azioni, FinCen ha prorogato la scadenza originaria di 21 giorni di ulteriori 45 giorni, fino al 4 settembre.

La CNBV ha affermato che le sanzioni mirano a correggere le falle rilevate, rafforzare la supervisione del sistema finanziario e proteggere risparmiatori e investitori, soprattutto in un contesto di critiche internazionali.

Nel pomeriggio, il Ministero delle Finanze ha emesso una nota in cui chiarisce che le sanzioni comunicate dalla CNBV sono le stesse, seppur aggiornate, di quelle comunicate in precedenza e corrispondono al mancato rispetto delle procedure amministrative.

Il Tesoro ha sottolineato che agirà nei limiti massimi consentiti dalla legge se otterrà informazioni conclusive che dimostrino attività illecite presso i tre istituti finanziari coinvolti.

Nei messaggi diffusi sembra esserci una contraddizione.

Come è possibile che tre istituti finanziari siano stati sanzionati con multe multimilionarie per irregolarità amministrative legate alla prevenzione del riciclaggio di denaro (nel caso delle banche) e nessuno sia stato ritenuto responsabile?

È possibile che, se i processi di prevenzione del riciclaggio di denaro fossero falliti, questo tipo di attività illegale avrebbe potuto essere registrato?

O si trattava in realtà di irregolarità amministrative non legate al riciclaggio di denaro? Non è chiaro.

Il governo messicano ha un sistema telefonico difettoso o, nella migliore delle ipotesi, ha una pessima tattica nel diffondere i messaggi.

Per ora, si tratta di un duro colpo finanziario per gli istituti multati e di una notevole mancanza di coordinamento nella loro strategia di comunicazione.

Come se fosse necessario, di fronte alle gravi accuse mosse dagli Stati Uniti contro tre istituti finanziari nazionali, le autorità locali inciampano nei propri messaggi. Nel frattempo.

SCORCI

Actinver, guidata da Luis Hernández, potrebbe essere uno dei maggiori beneficiari della crisi che ha colpito le banche prese di mira dal Dipartimento del Tesoro.

Actinver potrebbe acquisire fino al 30% del business fiduciario precedentemente detenuto da CI Banco e Intercam.

Secondo Francisco Lira, CEO di Actinver, finora sono pervenute domande da 60 potenziali clienti che desiderano trasferire i propri fondi fiduciari da queste istituzioni ad Actinver.