Wirecard: la favola dei miliardi inventati

Michael Jaffe parla da diverse ore. Poi, l'amministratore fallimentare di Wirecard nel processo penale contro l'ex CEO Markus Braun e due coimputati arriva al cuore dello scandalo. "Il 98% dell'azienda non è mai esistito", spiega il 62enne esperto di insolvenze.

Nello specifico, le azioni presumibilmente redditizie in Asia sono state semplicemente fabbricate e non sono mai esistite. Ciò è coerente con le precedenti sentenze del Tribunale Regionale di Monaco di Baviera, dove un trio di manager è sotto processo dalla fine del 2022 per frode, abuso di fiducia e manipolazione contabile. Jaffe possiede anche informazioni cruciali su presunti miliardi di Wirecard in conti deposito a garanzia. "Nessun 1,9 miliardi di euro è stato rubato; il denaro non è mai esistito", sottolinea il testimone.

La newsletter RND del distretto governativo. Ogni giovedì.

Iscrivendomi alla newsletter accetto l' accordo pubblicitario .

La testimonianza di Jaffe è importante. Prima come testimone esperto, poi come amministratore provvisorio e infine come curatore fallimentare, l'avvocato è stato coinvolto nell'indagine su quello che molti esperti considerano il più grande scandalo economico nella storia tedesca del dopoguerra, dopo il fallimento di Wirecard del 25 giugno 2020. E ha svolto un ruolo centrale.

Da cinque anni è alla ricerca di beni da garantire a creditori di ogni tipo. Sono state presentate circa 53.000 richieste per un totale di ben otto miliardi di euro. Se il business dei partner terzi (TPA) in Asia, presumibilmente molto redditizio, e i relativi miliardi in fondi fiduciari fossero esistiti, Jaffe, che sta indagando a livello internazionale, sarebbe stato felice di trovarli.

Tuttavia, il sessantaduenne è ormai certo che né le transazioni TPA né i miliardi in fondi fiduciari siano mai esistiti, perché lui e il suo team hanno trascorso cinque anni a sviscerare ogni aspetto del complesso Wirecard Group. I dipendenti che sarebbero stati coinvolti nelle transazioni TPA in virtù della loro funzione sono stati intervistati, senza alcun risultato. "Nessuno ne sapeva nulla", ha detto il testimone. Persino nell'enorme quantità di dati aziendali protetti, non è stata trovata alcuna traccia. Considerati i 51 miliardi di euro di volume d'affari presumibilmente movimentati tramite transazioni TPA, Jaffe ritiene che ciò sia semplicemente impossibile.

Dopo il fallimento, non un solo cliente asiatico li ha contattati. La situazione era ben diversa presso una filiale britannica di Wirecard con un modesto fatturato di 60 milioni di euro, ricorda Jaffe. "I nostri telefoni squillavano in continuazione", racconta, descrivendo la situazione dopo che gli esercenti sono stati tagliati fuori da Wirecard da un giorno all'altro.

Furono sommersi da telefonate, e-mail e richieste. Riguardo al ben più vasto business del TPA in Asia, tuttavia, regna ancora oggi un silenzio assoluto. Questo lascia Jaffe, e a quanto pare anche il giudice Markus Födisch, con una sola conclusione: il business del TPA era puramente fittizio.

L'imputato più importante, Braun, e il suo ex capo contabile Stephan von Erffa, che siede con lui sul banco degli imputati, continuano tuttavia a sostenere la propria innocenza. Sostengono che i veri truffatori abbiano creato società ombra per appropriarsi indebitamente dei miliardi mancanti. Questi autori sono principalmente il coimputato e testimone chiave reo confesso Oliver Bellenhaus, nonché l'ex membro del consiglio di amministrazione latitante Jan Marsalek.

Ma Jaffe smentisce anche questa storia. Ha affermato di aver esaminato quasi 100 presunte società ombra. "Le abbiamo esaminate tutte", assicura il testimone. Metà di esse chiaramente non aveva alcun contatto con Wirecard. Altri hanno negato in modo credibile. In nessun caso sono state identificate attività dannose per il fornitore di servizi di pagamento con sede ad Aschheim, vicino a Monaco di Baviera. "Riteniamo impossibile che si sia verificata una qualsiasi appropriazione indebita di affari", sottolinea Jaffe.

Braun ed Erffa ascoltarono questa testimonianza, devastante per la loro difesa, senza alcuna reazione evidente. Braun rimase impassibile anche quando il curatore fallimentare gli parlò di una polizza assicurativa stipulata a suo nome da un dirigente in caso di reati penali. Jaffe dovrebbe testimoniare per altri due giorni.