Un cinquième gramme d'or en Russie est illégal : l'expert Viazovsky en a nommé les raisons

Comme l'admet le ministère des Finances, le marché de la contrefaçon de métaux précieux, principalement d'or, est en pleine expansion en Russie. Il n'existe pas de statistiques officielles, mais selon les experts, son volume atteint aujourd'hui 20 % du volume légal. Sachant qu'en 2024, les particuliers et les personnes morales ont acheté 34,4 tonnes d'or, on parle d'environ 6,5 à 7 tonnes illégales. Dans ce contexte, l'État entend renforcer le contrôle législatif sur la circulation des pièces d'investissement. Cependant, plusieurs facteurs compliquent considérablement la résolution du problème.

Ruée vers l'or

Ces dernières années, l'or est devenu un actif protecteur très populaire, non seulement parmi les professionnels de la finance, mais aussi parmi le grand public. L'achat de pièces et de lingots d'or d'investissement a pris goût à cette pratique afin de préserver et d'accroître son épargne. Parallèlement à la croissance de la demande de métaux précieux, les problèmes de trafic illégal et de marché parallèle de l'or se sont également accrus. Le ministère des Finances a élaboré un projet de résolution visant à lutter contre les transactions parallèles et à garantir la transparence du trafic de pièces d'investissement, souvent utilisées pour former des chaînes de transit suivies d'encaissements. Selon ce document, les banques sont tenues de collecter les données personnelles de leurs clients lors de toute transaction (y compris les transferts en garantie et à des fins de conservation) ; des informations sur l'achat et la vente d'actifs, le solde des pièces, ainsi que sur leur mise en circulation et leur retrait. Ces informations sont ensuite transmises au Système national d'information pour la comptabilité des métaux précieux, des pierres précieuses et des produits dérivés (GIIS DMDK).

De plus, les banques, les prêteurs sur gages et les revendeurs doivent effectuer leurs ventes à l'aide d'un équipement de caisse enregistreuse (ECR) intégré au module GIIS DMDK. Actuellement, l'ECR est utilisée de manière sélective.

Le fort intérêt des entreprises et de la population pour l'investissement en lingots et pièces s'explique en grande partie par la suppression de la TVA sur l'achat d'or par les particuliers en 2022. Selon le World Gold Council (WGC), au cours des trois dernières années, les Russes ont presque multiplié par sept le volume de ces achats, et en 2024, ils ont acquis 34,4 tonnes de métal précieux, soit 9 % de plus qu'en 2023. Ainsi, la Fédération de Russie est passée de la dixième à la huitième place au classement des pays ayant la plus forte demande intérieure d'or. Les trois premiers sont la Chine (346 tonnes), l'Inde (239) et la Turquie (112), suivies des États-Unis (78 tonnes), de l'Iran (43), du Vietnam (42) et de la Thaïlande (40 tonnes).

Parallèlement (comme indiqué dans les documents explicatifs du projet de loi du ministère des Finances), la part des produits contrefaits sur le marché intérieur augmente, ce qui sape la confiance des consommateurs envers les fournisseurs de bonne foi et a un impact négatif sur l'économie. En 2023, la Banque centrale a identifié des opérations visant à utiliser des pièces en métaux précieux à des fins de blanchiment d'argent. Le stratagème consistait à transférer des fonds à une société fictive, qui achetait ensuite les pièces et les remettait à la banque contre de l'argent liquide.

Liaison pénale

En Russie, toutes les transactions officielles sur les métaux précieux concernent soit des lingots, soit des pièces, a déclaré à MK Alexeï Viazovski, vice-président de la société Zolotaïa Plata. Elles sont régies par la loi fédérale sur les métaux précieux et les pierres précieuses, récemment modifiée. Ainsi, depuis le 1er mars, tous les acteurs du marché sont tenus de saisir les données de leurs transactions dans le système GIIS DMDK. Auparavant, cette opération était en phase de test, mais désormais, elle est sans option. Le problème est que le système n'est pas encore finalisé, principalement du côté des hôtels des monnaies et de leur principal opérateur, Goznak. Le principal obstacle réside dans l'absence de numérotation sur les pièces individuelles (contrairement aux lingots). Il est donc impossible de lier une pièce spécifique (par exemple, « Saint-Georges le Victorieux » ou « Le Semeur ») à un acheteur précis. Nous numérotons et prenons donc en compte le lot, mais pas la pièce individuelle.

En principe, il serait possible d'autoriser les banques et les négociants à émettre les certificats correspondants (sans refaire les anciens lots) et à les joindre au contrat de vente. D'ailleurs, la pièce Saint-Georges le Victorieux de 2025 est déjà accompagnée d'un certificat. Mais ces pièces ne sont pas numérotées non plus ; les certificats indiquent uniquement le poids et le titre, la signature et le sceau du trésorier, et c'est tout. Cela signifie que la fraude reste possible.

- Qui est le principal fournisseur d’or illégal sur le marché ?

- Les prospecteurs noirs. Ils sont nombreux en Extrême-Orient, dans le territoire de Khabarovsk et dans la région de Magadan, où l'on extrait beaucoup de minerai d'or. Il ne se passe pas un jour sans que quelqu'un soit arrêté avec un lingot coulé illégalement, sans être condamné en vertu de l'article 191 du Code pénal de la Fédération de Russie, qui prévoit une peine de prison pour le trafic illégal de métaux précieux et de pierres précieuses. Imaginez qu'un individu audacieux ait extrait une grande quantité d'or d'un sable aurifère, et maintenant qu'en faire ? Impossible de l'emporter. Mais comme l'or est un métal à bas point de fusion, on peut se procurer un lingot chez soi et même y apposer de faux numéros. De plus, des artisans particulièrement expérimentés ont appris à fabriquer des « chervonets d'or Nikolaïev », en utilisant les poinçons correspondants qu'ils ont eux-mêmes créés. Contrefaire une pièce aussi rare ne présente pas de risque majeur, contrairement à la contrefaçon de pièces d'or soviétiques et russes : selon le Code pénal, cette pratique est qualifiée de contrefaçon et est sévèrement punie. Les « chervonets Nikolaev » sont amenés à Moscou et à Saint-Pétersbourg et vendus par lots contre de l'argent.

Tous ces projets échappent au contrôle de l'État, ce qui accroît le taux de criminalité global et sape l'assiette fiscale du budget. Pour exploiter l'or légalement, il faut obtenir une licence, remplir toutes les conditions et payer des frais de prospection…

- Quels canaux de distribution utilisent les fournisseurs d’or contrefait ?

Par exemple, les plus grandes places de marché. Vous pouvez vous rendre sur n'importe laquelle d'entre elles, taper « acheter des pièces d'or » dans la barre de recherche et vous recevrez des milliers d'offres. Aucune loi n'oblige les agrégateurs commerciaux à exiger une licence pour les transactions sur métaux précieux des annonceurs. En revanche, pour devenir un négociant agréé et exercer légalement ses activités, vous devez vous enregistrer auprès de l'Office fédéral des essais, dans le Système d'information national du DMDK. Et là, faites ce que vous voulez : un véritable trou noir. Je vous en dis plus : des « Saint-Georges le Victorieux » d'origine et de qualité inconnues sont proposés sur les places de marché par des vendeurs chinois.

- Comment les consommateurs ordinaires peuvent-ils se protéger de ce chaos et éviter d’être trompés ?

Un seul conseil : ne traitez qu'avec des entreprises et des banques de confiance, vendant et achetant de l'or au même endroit. Non seulement vous risquez d'être cruellement escroqué et de recevoir une contrefaçon, mais vous risquez également de graves ennuis criminels et, à terme, de perdre tout votre argent, vos biens, votre santé, voire votre vie. Drogue, financement du terrorisme, argent noir, contrebande de capitaux : où se situe la frontière entre le trafic d'or de l'ombre et ces secteurs ? Rappelons qu'en janvier 2024, une contrebande d'or d'une valeur de 111 millions de roubles a été stoppée à l'aéroport Cheremetievo de Moscou. Dans le bagage à main d'un homme qui tentait de quitter la Russie, 25 lingots d'un poids total de plus de 36 kilogrammes ont été découverts.