La Russie introduit une limite sur les virements uniques sans ouverture de compte bancaire
Les règles affecteront ceux qui envoient de l'argent via les services Zolotaya Korona, Unistream et Kwikpay et limiteront les transactions à partir de portefeuilles électroniques dont les propriétaires n'ont pas subi de vérification complète. Cette mesure vise à lutter contre la fraude dans le cadre d’une série de mesures.
Mis à jour à 14h14
Depuis le 30 mai, une limite est en vigueur en Russie pour les virements ponctuels sans ouverture de compte bancaire. Les règles affecteront ceux qui envoient de l'argent via les services Zolotaya Korona, Unistream, Kwikpay et similaires, et limiteront également les transactions à partir de portefeuilles électroniques dont les propriétaires n'ont pas subi de vérification complète. La loi ne s’applique pas aux clients des banques.
Tous les autres expéditeurs sans identification peuvent désormais transférer un maximum de 15 000 roubles à la fois. Avec une identification simplifiée, c'est-à-dire en utilisant uniquement les données du passeport, jusqu'à 100 000 roubles. Avec un formulaire complet, qui nécessite la confirmation de l'enregistrement et du numéro d'identification fiscale, c'est plus de 100 000. Cela s’applique également à l’équivalent du rouble en devises étrangères.
Le nombre total de ces transferts par mois n'est pas limité, mais il existe une limite mensuelle cumulée ne dépassant pas 200 000 roubles. Il est impossible de dépasser la limite établie sans procéder à une identification complète. Ivan Uklein, directeur principal des notations bancaires chez Expert RA, commente :
— Pour un utilisateur consciencieux et ordinaire des services bancaires, il n’y aura absolument aucun changement. L'initiative vise principalement à lutter contre la fraude, à accroître encore l'efficacité du travail de lutte contre les droppers, les opérations de dropper et les transferts illégaux. Et les virements depuis un compte bancaire ne sont pas affectés. Il s’agit donc de tous les transferts, y compris les systèmes de transfert d’argent qui fonctionnent sur le principe de ne pas ouvrir de compte bancaire. De nouvelles restrictions sont imposées à ces transactions, notamment sur le montant maximum d’un tel transfert.
- Eh bien, les travailleurs migrants utilisent généralement ces services.
— Le principe ici est exactement le même : un client consciencieux remarquera à peine cette innovation, sauf qu'il y aura un peu plus de bureaucratie, il devra passer par une procédure d'identification complète - venir à l'agence avec un passeport. D’une manière générale, compte tenu du faible montant moyen du chèque sur le marché, ce n’est pas un gros problème. La priorité est désormais de, sinon de vaincre complètement la fraude, du moins de réduire radicalement, à plusieurs reprises, le volume des fonds volés et d’inverser cette tendance. En effet, on observe une augmentation non seulement des volumes, mais aussi de la pénétration de la fraude, y compris parmi les groupes socialement vulnérables de la population et parmi les personnes âgées. Mais il ne faut pas oublier les effets secondaires. Il est très important que le resserrement ne restreigne en aucune façon les clients de bonne foi ; à cet égard, des mesures complémentaires proposées sont en cours de discussion avec la communauté professionnelle.
La limite introduite sur un transfert unique de 100 000 roubles, si l'expéditeur n'a pas de permis de séjour et de numéro d'identification fiscale, pourrait être renforcée à l'avenir, estime le président du conseil d'administration du partenariat à but non lucratif « Conseil national des paiements » Alexander Linnikov :
Les auteurs de la loi estiment que le plafond de 100 000 roubles réduira les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme. Et le ministère des Finances est convaincu que cette mesure contribuera à réduire la fuite des capitaux du pays.
bfm.ru
