Nachhaltiges und ESG-Investieren mit BBVA in Europa: Investieren Sie zielgerichtet und profitabel! Definitiver Leitfaden 2025

Beim Investieren geht es nicht mehr nur um die Rentabilität, sondern darum, Wirkung zu erzielen! ESG-Investitionen (Environmental, Social and Governance) sind der Megatrend in Europa. In diesem umfassenden Leitfaden wird erläutert, was sie sind, welche wachsende Bedeutung sie haben und wie Sie mit BBVA Ihre Finanzen an Ihren Werten ausrichten und auf nachhaltige Investitionsmöglichkeiten zugreifen können.

Die Welt der Investitionen befindet sich in einem tiefgreifenden Wandel. Immer mehr Anleger, insbesondere in Europa, suchen mehr als nur eine finanzielle Rendite: Sie möchten mit ihrem Geld zu einer nachhaltigeren und gerechteren Zukunft beitragen. Hier kommen ESG-Investitionen (Environmental, Social und Governance) ins Spiel, ein Trend, den BBVA aktiv in sein Produktangebot integriert hat, insbesondere auf dem europäischen Markt.

ESG ist ein Kriterienkatalog, der zur Bewertung der Nachhaltigkeit und ethischen Verantwortung eines Unternehmens oder einer Investition verwendet wird. Sie gliedern sich in drei Grundpfeiler:

* Umwelt: Bezieht sich auf die Auswirkungen eines Unternehmens auf die Umwelt. * Beispiele: Kohlenstoffemissionsmanagement, Energieeffizienz, Nutzung erneuerbarer Energien, Wasserschutz, Abfallmanagement, Schutz der Artenvielfalt.

* Warum ist das wichtig? Unternehmen, die ihre Umweltrisiken gut managen, sind tendenziell widerstandsfähiger und besser auf die Zukunft vorbereitet. * Sozial: Bewertet, wie ein Unternehmen seine Beziehungen zu Mitarbeitern, Lieferanten, Kunden und den Gemeinden, in denen es tätig ist, pflegt.

* Beispiele: Faire Arbeitsbedingungen, Vielfalt und Inklusion, Gesundheit und Sicherheit, Schutz von Kundendaten, Investitionen in die Gemeinschaft, Menschenrechte in der Lieferkette.

* Warum ist das wichtig? Eine gute soziale Leistung kann den Ruf der Marke, die Mitarbeitertreue und die Kundenzufriedenheit verbessern.

* Governance: Konzentriert sich darauf, wie ein Unternehmen geführt und verwaltet wird.

* Beispiele: Transparenz bei der Vergütung von Führungskräften, der Vorstandsstruktur, den Aktionärsrechten, der Geschäftsethik, der Korruptionsprävention, internen und externen Audits. * Warum ist das wichtig? Eine starke Unternehmensführung ist für fundierte Entscheidungen, Risikomanagement und langfristige Wertschöpfung von entscheidender Bedeutung.

„ESG-Investitionen sind keine vorübergehende Modeerscheinung; sie sind eine natürliche Entwicklung hin zu einem bewussteren und verantwortungsvolleren Kapitalismus.“

Europa hat sich bei der Einführung von ESG-Kriterien als weltweit führender Anbieter positioniert. Dieser Trend wird durch mehrere Faktoren vorangetrieben:

* Günstige Regulierung: Die Europäische Union hat Vorschriften wie die Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR) und die EU-Taxonomie umgesetzt, die Transparenz fördern und Kapital in nachhaltige Aktivitäten lenken sollen.

* Nachfrage der Anleger: Institutionelle und private Anleger sind sich der globalen Herausforderungen (Klimawandel, Ungleichheit) zunehmend bewusst und möchten, dass ihre Anlagen ihre Werte widerspiegeln.

* Risiko- und Chancenmanagement: Unternehmen mit starken ESG-Profilen sind oft besser aufgestellt, um langfristige Risiken (regulatorische, Reputations-, Klimarisiken) zu mindern und neue Chancen in der grünen und sozialen Wirtschaft zu nutzen.

* Potenzielle Renditen: Entgegen dem alten Mythos, dass nachhaltiges Investieren mit Renditeverzicht verbunden sei, zeigen zahlreiche Studien und praktische Erfahrungen, dass Unternehmen und Fonds mit hohen ESG-Ratings langfristig wettbewerbsfähige oder sogar bessere Renditen bieten können.

BBVA, als globales Finanzinstitut mit starker Präsenz in Europa, setzt sich für Nachhaltigkeit ein und bietet seinen Kunden verschiedene ESG-Investitionsmöglichkeiten.

* BBVA Sustainable Investment Funds: Die Bank hat eine Reihe von Investmentfonds entwickelt und ausgewählt, die strenge ESG-Filter anwenden. Diese Fonds investieren in Unternehmen, die in ihren Geschäftstätigkeiten und Strategien ein starkes Engagement für Nachhaltigkeit zeigen. * Wie funktionieren sie? Die Manager dieser Fonds analysieren Unternehmen nicht nur hinsichtlich ihres finanziellen Potenzials, sondern auch hinsichtlich ihrer Leistung in den drei ESG-Säulen. Sie können kontroverse Sektoren (z. B. Waffen, Tabak) ausschließen oder in führende Nachhaltigkeitsunternehmen („Best-in-Class“) investieren.

* Vielfalt der Optionen: BBVA bietet typischerweise ESG-Fonds mit unterschiedlichen Risikoprofilen und thematischen Ansätzen (z. B. Klimawandel, erneuerbare Energien, Gleichstellung der Geschlechter) an.

* Expertenrat: Die Finanzberater von BBVA in Europa verfügen zunehmend über umfassende Erfahrung darin, Kunden bei der Auswahl nachhaltiger Anlageprodukte zu unterstützen, die mit ihren finanziellen Zielen und persönlichen Werten übereinstimmen.

* Nachhaltige Bankprodukte: Über Investitionen hinaus fördert BBVA auch Produkte wie grüne Kredite (für Energieeffizienzprojekte) oder nachhaltige Hypotheken und unterstützt so den Übergang zu einer kohlenstoffarmen Wirtschaft.

* Definieren Sie Ihre Ziele und Werte: Welche Aspekte der Nachhaltigkeit sind Ihnen am wichtigsten? Wie ist Ihr Risikoprofil und Anlagehorizont?

* Informieren Sie sich: Informieren Sie sich über die verschiedenen Arten von ESG-Produkten, die BBVA anbietet. Lesen Sie die Informationsprospekte (KIID/DDF) der Fonds, um deren Anlagepolitik und Nachhaltigkeitsziele zu verstehen.

*Wenden Sie sich an einen BBVA-Berater: Ein Fachmann kann Ihnen beim Aufbau eines diversifizierten Portfolios helfen, das für Sie geeignete ESG-Investitionen enthält.

* Überwachen Sie Ihre Investitionen: Wie bei jeder Investition ist es wichtig, ihre finanzielle Leistung und nachhaltige Wirkung regelmäßig zu überwachen.

Die Beweise legen dies nahe. Unternehmen, die ESG-Risiken und -Chancen gut managen, sind tendenziell innovativer, effizienter und genießen einen besseren Ruf. Auf lange Sicht kann dies zu Folgendem führen:

* Geringere Volatilität: Es handelt sich tendenziell um stabilere Investitionen.

* Bessere finanzielle Leistung: Viele führende ESG-Unternehmen übertreffen ihre Konkurrenten.

* Talente und Kunden gewinnen: Neue Generationen legen Wert auf Nachhaltigkeit

Zwar ist die Wertentwicklung in der Vergangenheit keine Garantie für zukünftige Erträge, doch der strukturelle Trend zur Nachhaltigkeit lässt darauf schließen, dass ESG-Investitionen weiterhin an Relevanz und Wachstumspotenzial gewinnen werden.

Nachhaltiges Investieren und ESG-Investieren sind keine Nische mehr, sondern ein integraler Bestandteil intelligenter Anlagestrategien in Europa. Mit BBVA haben Sie Zugriff auf Tools und Produkte, mit denen Ihr Kapital nicht nur wächst, sondern auch zum Aufbau einer besseren Welt beiträgt. Es ist eine Gelegenheit, Ihre Finanzen mit der Vision einer wohlhabenden und verantwortungsvollen Zukunft in Einklang zu bringen.

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